CHƯƠNG I_ CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ

1.1_Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ 4

1.1.1._Những vấn đề chung 4

1.1.1.1_Khái niệm thanh toán quốc tế.

1.1.1.2_Vai trò của thanh toán quốc tế 4

1.1.1.3_Các phương thức trong thanh toán quốc tế 5

1.1.2_Phương thức thanh toán tín dụng chứng từ. 9

1.1.2.1_Khái niệm. 9

1.1.2.2_Quy trình nghiệp vụ 10

1.1.2.3_Đặc trưng của phương thức tín dụng chứng từ. 13

1.1.2.4_Ưu, nhược điểm của phương thức tín dụng chứng từ 14

1.1.2.5_Các loại thư tín dụng trong phương thức tín dụng chứng từ 17

1.2_Rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ.

1.2.1_Rủi ro trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại 19

1.2.2_Rủi ro trong hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ. 20

1.2.2.1_Rủi ro kỹ thuật. 21

1.2.2.2_Rủi ro tín dụng. 24

1.2.2.3_Rủi ro đạo đức

1.3._Nguyên nhân và biểu hiện của rủi ro trong thanh toán tín dụng chứng từ 30

1.3.1_Nguyên nhân. 30

1.3.1.1_Nguyên nhân do trình độ, năng lực 30

1.3.1.2_Nguyên nhân đạo đức 32

1.3.1.4_Nguyên nhân kinh tế, chính trị, pháp lý. 33

1.3.2_Biểu hiện của rủi ro thanh toán tín dụng chứng từ 34

1.3.3_Chỉ tiêu phản ánh rủi ro tín dụng chứng từ 34

1.4_Sự cần thiết hạn chế rủi ro tín dụng chứng từ. 36

CHƯƠNG II_THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NH SÀI GÒN THƯƠNG TÍN -HÀ NỘI

2.1_Một số nét khái quát về ngân hàng Sài Gòn thương tín (Sacombank)

2.2_Thực trạng rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Sacombank Hà Nội 45

2.2.1_Tình hình hoạt động thanh toán tín dụng chứng từ của Sacombank...45

2.2.2_Thực trạng rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Sacombank.48

2.2.2.1_Rủi ro tín dụng. 48

2.2.2.2_Rủi ro kỹ thuật. 52

2.2.2.3_Rủi ro kinh tế, chính trị, pháp lý. 57

2.2.2.4_Rủi ro đạo đức 59

2.2.2.5_Rủi ro ngoại hối. 60

CHƯƠNG III_GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI SACOMBANK HÀ NỘI

3.1_Định hướng hoạt động thanh toán quốc tế tại Sacombank. 68

3.1.1_Định hướng hoạt động thanh toán quốc tế. 68

3.1.2_Định hướng phát triển hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ 69

3.2_Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại Sacombank Hà Nội. 70

3.2.1_Nhóm giải pháp của ngân hàng với khách hàng. 70

3.2.1.1_Chú trọng nâng cao chất lượng công tác thẩm định, đánh giá và phân tích khách hàng. 70

3.2.1.2_Tăng cường công tác giám sát các khoản cho vay, bảo lãnh. 71

3.2.2_Nhóm giải pháp chuẩn hoá, hoàn thiện quy trình thanh toán tín dụng chứng từ.74

3.2.2.1_Tiếp tục duy trì và cải tiến hơn nữa quy định về định mức ký quỹ..74

3.2.2.2_Mở rộng và tăng cường hoạt động chiết khấu cho nhà xuất khẩu....75

3.2.2.3_Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát.6

3.2.2.4_Đa dạng hoá các loại thư tín dụng. 76

3.2.3_Giải pháp về nguồn ngoại tệ cho thanh toán tín dụng chứng từ.76

3.2.4_Giải pháp nâng cao trình độ nghiệp vụ của cán bộ làm công tác thanh toán tín dụng chứng từ.

3.2.5_Giải pháp hiện đại hoá công nghệ ngân hàng...78

3.2.6_Giải pháp đẩy mạnh hoạt động tài trợ xuất nhập khẩu..79

3.2.7_Mở rộng có hiệu quả hệ thống ngân hàng đại lý..80