MỤC LỤC

Trang

Mở đầu .…..1

Chương 1 "Những vấn đề lý luận cơ bản về rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt

động thanh toán xuất nhập khẩu"

1.1.Tổng quan về rủi ro và quản trị rủi ro trong kinh doanh...5

1.1.1.Rủi ro - khái niệm và phân loại..5

1.1.2.Quản trị rủi ro….......7

1.2.Khái quát về thanh toán xuất nhập khẩu và rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất

nhập khẩu ….9

1.2.1.Thanh toán xuất nhập khẩu và vai trò của nó trong hoạt động ngoại thương nói

riêng và trong nền kinh tế nói chung……......9

1.2.2.Rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập

khẩu......10

1.2.2.1.Sơ lược về rủi trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu…....10

1.2.2.2.Đối tượng chịu rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu….....11

1.2.2.3.Rủi ro tiềm ẩn trong các phương thức thanh toán xuất nhập khẩu thông

dụng….12

1.2.2.3.1.Phương thức chuyển tiền…....12

1.2.2.3.2.Phương thức thanh toán nhờ thu12

1.2.2.3.3.Phương thức tín dụng chứng từ…....13

1.3.Những nghiên cứu của Citi Group về rủi ro trong thanh toán xuất nhập khẩu và

kinh nghiệm phòng ngừa……....……19

1.3.1.Citi Group và những nghiên cứu của Citi Group về rủi ro và quản trị rủi ro.....19

1.3.2.Công tác quản trị rủi ro của Citi Group trong thanh toán xuất nhập khẩu….....22

1.3.3.Những bài học rút ra cho Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam24

Kết luận chương 1…..26

Chương 2 "Đánh giá rủi ro và quản trị rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất

nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam"

2.1.Giới thiệu về Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam……..27

2.2.Các rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại

thương Việt Nam…....30

2.2.1.Tình hình hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu...……30

2.2.2.Các rủi ro trong hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu…….…...31

2.2.2.1.Đối với thanh toán xuất khẩu.32

2.2.2.1.1.Các loại rủi ro (theo kết quả khảo sát)……32

2.2.2.1.2.Phân tích một số tình huống rủi ro.....34

2.2.2.2.Đối với thanh toán nhập khẩu...40

2.2.2.2.1.Các loại rủi ro (theo kết quả khảo sát)……40

2.2.2.2.2.Phân tích một số tình huống rủi ro..42

2.2.3.Công tác phòng chống rủi ro trong họat động thanh toán xuất nhập khẩu…...49

2.3.Phân tích các nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu tại

Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam.......51

2.3.1.Ảnh hưởng tích cực……..51

2.3.2.Ảnh hưởng tiêu cực……..52

Kết luận chương 2…..59

Chương 3 "Các giải pháp phòng ngừa rủi ro, hạn chế thiệt hại trong hoạt động

thanh toán xuất nhập khẩu tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam"

3.1.Mục đích xây dựng giải pháp…...60

3.2.Căn cứ để xây dựng giải pháp…..60

3.3.Các giải pháp…...60

3.3.1.Các giải pháp phòng ngừa rủi ro….......60

3.3.1.1.Thiết lập và kiểm soát tốt các quan hệ giao dịch trên cơ sở nghiên cứu một

cách nghiêm túc, đầy đủ các đối tượng có liên quan ngay từ lúc ban đầu….60

3.3.1.1.1.Về khách hàng giao dịch….60

3.3.1.1.2.Về đối tác của khách hàng giao dịch……..……......61

3.3.1.1.3.Về các ngân hàng có liên quan trong việc thực hiện giao dịch…….……...62

3.3.1.2.Thực hiện chuẩn xác các nghiệp vụ thanh toán theo thông lệ quốc tế và tuân

thủ các qui định của Chính phủ62

3.3.1.2.1.Đối với thanh toán xuất khẩu……..62

3.3.1.2.2.Đối với thanh toán nhập khẩu…….67

3.3.1.3.Nhanh chóng nâng cấp và hoàn thiện kỹ thuật công nghệ và kỹ năng của đội

ngũ cán bộ làm công tác thanh toán xuất nhập khẩu…..73

3.3.1.3.1.Về kỹ thuật công nghệ……73

3.3.1.3.2.Về con người làm công tác thanh toán xuất nhập khẩu…..73

3.3.1.4.Đa dạng và nhanh chóng triển khai các sản phẩm thanh toán mới bên cạnh

việc hoàn thiện sản phẩm thanh toán xuất nhập khẩu truyền thống..74

3.3.1.5.Làm tốt công tác hỗ trợ cho hoạt động thanh toán xuất nhập khẩu……......75

3.3.2.Các giải pháp hạn chế thiệt hại khi xảy ra rủi ro……..77

3.3.2.1.Trang bị và nâng cao khả năng ứng phó với rủi ro cho đội ngũ cán bộ nghiệp

vụ…....77

3.3.2.2.Kiểm soát và tài trợ rủi ro thông qua việc trích dự phòng rủi ro, xây dựng mức

ký quỹ và/hoặc mua bảo hiểm rủi ro...77

3.3.2.3.Thiết lập và thực thi khung "Phạt bồi thường" đối với các đối tượng cố tình vi

phạm dẫn đến rủi ro…….…....78

3.4.Kiến

nghị…..……..78

3.4.1.Đối với Chính phủ và Ngân hàng nhà nước.78

3.4.2.Đối với các doanh nghiệp kinh doanh xuất nhập khẩu….... …..79

Kết luận chương

3 …..82 ..

Kết luận ……... .83

Tài liệu tham khảo…..……...85

Phụ lục 1 "Các bảng biểu"

Phụ lục 2 "Các sơ đồ"

Phụ lục 3 "Khái quát về ba phương thức thanh toán xuất nhập khẩu thông

dụng"

Phụ lục 4 "Bảng câu hỏi khảo sát"

Phụ lục 5 "Danh sách các đối tượng khảo sát"

Phụ lục 6 "Kết quả chi tiết của việc khảo sát