LỜI MỞ ĐẦU

Việc gia nhập tổ chức thương mại thế giới (WTO) đã mang đến cho Việt Nam rất

nhiều cơ hội nhưng bên cạnh đó cũng mang lại không ít thách thức. Đặc biệt trong giai

đoạn hiện nay và cụ thể trong lĩnh vực ngân hàng, một trong những lĩnh vực khá nhạy

cảm đối với nền kinh tế thì những thách thức này lại càng lớn hơn. Thách thức thứ nhất,

các tổ chức kinh tế đua nhau thành lập ngân hàng mà ngành nghề kinh doanh của tổ chức

thành lập hoàn toàn trái ngược làm cho số lượng ngân hàng nội địa ở nước ta lên đến 42

ngân hàng, nhưng năng lực cạnh tranh của các ngân hàng chưa cao, quy mô vốn còn thấp

so với các nước trong khu vực và trên thế giới, công tác quản lý điều hành còn yếu, ngoại

trừ một vài ngân hàng lớn, còn lại hầu hết các ngân hàng chưa phát triển đa dạng hóa các

sản phẩm dịch vụ mà chỉ tập trung vào sản phẩm dịch truyền thống là cho vay và thanh

toán mà sản phẩm truyền thống sẽ không còn thu được lợi nhuận cao như trước đây

nữa, hơn thế nữa theo thông tư số 04 của ngân hàng nhà nước thì cuối năm nay các tổ

chức tín dụng phải đảm bảo vốn điều lệ tối thiểu là 3000 tỷ đồng với điều kiện này thì

các ngân hàng nhỏ sẽ rất khó khăn trong việc huy động vốn vào thời điểm này . Thách

thức thứ hai, theo tiến trình hội nhập WTO mà Việt Nam đã ký kết, đến năm 2010 sẽ

không có sự phân biệt giữa các tổ chức tín dụng trong nước và các tổ chức tín dụng nước

ngoài trong lĩnh vực hoạt động ngân hàng, điều này có nghĩa là các chi nhánh ngân hàng

nước ngoài được phép mở rộng mạng lưới, trở thành các ngân hàng bán lẻ với công

nghệ hiện đại, năng lực tài chính dồi dào, sản phẩm và dịch vụ phong phú, đa dạng, được

đi sâu vào thị trường Việt Nam và mở rộng đối tượng khách hàng. Như vậy trong

tương lai các ngân hàng trong nước không những phải cạnh tranh với nhau mà còn

phải cạnh tranh với các ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam. Thách thức thứ

ba là các tổ chức kinh tế nước ngoài đã tham gia góp vốn mua cổ phần của các ngân

hàng nội địa dưới danh nghĩa hợp tác chiến lược nhằm thâm nhập thị trường tài chính

một cách nhanh chóng nhưng hiện nay tỷ lệ góp vốn còn ở mức khống chế, trong tương

lai khi Việt Nam thực hiện cam kết mở cửa nhà nước sẽ không còn khống chế tỷ lệ

góp vốn của nhà đầu tư nước ngoài vào ngân hàng nội địa nữa. Lúc đó, nếu không đủ

năng lực cạnh tranh các ngân hàng nội địa có thể bị các tổ chức nước ngoài “thôn tính”.

Chính vì những thách thức trên mà các ngân hàng trong nước ngay từ bây giờ phải tìm

cách tăng vốn, nâng cao hiệu quả hoạt động, tăng cường tiềm lực tài chính và khả năng

cạnh tranh của mình. Để làm được điều này một cách chóng không có con đường nào

khác hơn là các ngân hàng nội địa thực hiện hoạt động sáp nhập, mua lại theo định

hướng phát triển thành tập đoàn tài chính ngân hàng, có nghĩa là đối tượng để ngân hàng

sáp nhập, mua lại không phải là tùy tiện mà phải phù hợp và có định hướng thì mới

có thể tận dụng những lợi thế của nhau, hợp tác để cùng nhau phát triển. Thực tế, hầu hết

các tập đoàn Tài chính ngân hàng lớn mạnh trên thế giới như Citigroup, JP Morgan

Chase, Standard Chartered Bank đều có quá trình hình thành và phát triển tập đoàn

gắn với quá trình sáp nhập và mua lại. Tuy nhiên, vấn đề sáp nhập, mua lại hiện nay vẫn

còn khá mới mẻ ở Việt Nam trong khi đây lại là những vấn đề hết sức quan trọng

cần phải thực hiện ngay trong giai đoạn hiện nay. Vì tính cấp thiết này, cho nên tôi

chọn đề tài nghiên cứu: “ Hệ thống tình báo trong xu hướng sáp nhập và mua lại các

ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam"

ã Mục tiêu của đề tài

Mục tiêu của đề tài là làm sáng tỏ những vấn đề sau:

Những lý luận về hoạt động sáp nhập, mua lại và hệ thống tình báo

Phân tích thực trạng sáp nhập, mua lại trong lĩnh vực tài chính ngân hàng trong thời

gian qua và kinh nghiệm về sáp nhập, mua lại của các ngân hàng ở Châu Âu

Trên cơ sở đó, đề xuất các giải pháp nhằm thúc đẩy hoạt động sáp nhập, mua lại trong

lĩnh vực tài chính ngân hàng, phân tích xu hướng sáp nhập, mua lại của các ngân hàng

thương mại cổ phần Việt Nam trong mối liên hệ với hệ thống tình báo.

ã Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

Đề tài nghiên cứu hoạt động sáp nhập, mua lại trong ngành tài chính ngân hàng. Đối

tượng và phạm vi nghiên cứu ở đây là hệ thống tình báo và hoạt động sáp nhập, mua lại

của ngân hàng và các công ty có liên quan chặt chẽ đến hoạt động kinh doanh ngân hàng

như các công ty tài chính, cho thuê tài chính, công ty bảo hiểm, chứng khoán, bất động

sản, đầu tư .

ã Phương pháp nghiên cứu

Thu thập các thông tin và dữ liệu từ các báo cáo thường niên của ngân hàng Nhà

nước, các ngân hàng thương mại, tổng cục thống kê, báo chí, trang web, tạp chí nghiên

cứu, các tài liệu trong và ngoài nước, tham khảo các luật liên quan đến hoạt động sáp

nhập, mua lại . và sử dụng phương pháp tổng hợp, phân tích, so sánh để xử lý số liệu

thu thập được