MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG I. Cơ sở lí luận về vốn và quản lí nguồn vốn của NHTM 3

1.1. Nguồn vốn của ngân hàng thương mại 3

1.1.1. Khái niệm 3

1.1.2. Các nguồn vốn của NHTM 3

1.1.2.1. Vốn chủ sở hữu 3

1.1.2.2. Vốn huy động 3

1.1.3. Đặc điểm các nguồn vốn của NHTM 4

1.1.3.1. Vốn chủ sở hữu 4

1.1.3.2. Vốn huy động 7

1.1.4. Vai trò nguồn vốn của NHTM 12

1.1.5. Quản lý nguồn vốn của NHTM 13

1.1.5.1. Khái niệm 13

1.1.5.2. Mục tiêu 13

1.1.5.3. Nội dung quản lý nguồn vốn của NHTM 14

1.1.5.4. Quy trình quản lý nguồn vốn của NHTM 15

CHƯƠNG II. Thực trạng quản lý nguồn vốn tại ngân hàng 21

Công thương tỉnh Hà Tây 21

2.1. Khái quát về NHCT Hà Tây 21

2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển 21

2.1.2. Mô hình cơ cấu 22

2.1.3. Tình hình hoạt động kinh doanh 25

2.1.3.1. Hoạt động kinh doanh chủ yếu 25

2.1.3.2.Tình hình hoạt động kinh doanh tại NHCT Hà Tây 26

2.1.4. Thuận lợi và khó khăn trong hoạt động kinh doanh của NHCT Hà Tây trong giai đoạn tới 29

2.1.4.1. Thuận lợi 29

2.1.4.2. Khó khăn 30

2.1.5. Hoạt động quản lý nguồn vốn của ngân hàng 31

2.1.5.1.Phương thức quản lý 31

2.1.5.2. Nội dung quản lý tại NHCT Hà Tây 32

2.2. Thực trạng quản lý nguồn vốn tại NHCT Hà Tây 32

2.2.1. Quy trình quản lý nguồn vốn tại NHCT Hà Tây 32

2.2.2. Kết quả đạt được 55

2.2.3. Hạn chế 56

2.2.4. Nguyên nhân 57

CHƯƠNG 3. Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý nguồn vốn tại NHCT tỉnh Hà Tây 60

3.1. Phương hướng hoàn thiện quản lý vốn tại NHCT tỉnh Hà Tây 60

3.1.1. Mục tiêu phát triển của NHCT tỉnh Hà Tây trong giai đoạn 2008-2010 60

3.1.2. Chiến lược phát triển công tác quản lý nguồn vốn của NHCT tỉnh Hà Tây giai đoạn 2008-2010 62

3.1.3. Thuận lợi và khó khăn trong quản lý nguồn vốn của giai đoạn tới 63

3.1.3.1. Thuận lợi 63

3.1.3.2.Khó khăn 64

3.2. Giải pháp hoàn thiện công tác quản lý nguồn vốn tại NHCT Hà Tây 65

3.2.1. Nâng cao nghiệp vụ quản lý trong quản lý nguồn vốn 65

3.2.1.1. Nâng cao công tác quản lý khe hở lãi suất 65

3.2.1.2 .Nâng cao công tác quản lý kỳ hạn 66

3.2.1.3. Nâng cao công tác quản lý tính thanh khoản 67

3.2.1.4. Nâng cao công tác huy động nguồn vốn tại ngân hàng 67

3.2.2. Đảm bảo tốt quy trình quản lý nguồn vốn 68

3.2.3. Nâng cao công tác kiểm tra kiểm soát đối với hoạt động quản lý nguồn vốn 68

3.2.4. Các hoạt động bổ trợ 69

3.2.4.1. Về nguồn nhân lực 69

3.2.4.2. Về cơ sở hạ tầng và ứng dụng khoa học công nghệ 70

3.2.4.3. Nâng cao năng lực cạnh tranh cho ngân hàng 71

3.3. Kiến nghị 71

3.3.1. Kiến nghị với NHCT tỉnh Hà Tây 71

3.3.2. Kiến nghị với NHCT VN 72

3.3.3. Kiến nghị với NHNN VN 73

Kết luận 75

Tài liệu tham khảo 76