MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG I: VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ MÔ HÌNH GIAO DỊCH MỘT CỬA 2

1. Hoạt động chủ yếu của NHTM 2

1.1. Khái niệm về Ngân hàng thương mại. 2

1.2 Hoạt động của NHTM 2

1.2.1 Hoạt động huy động vốn 2

1.2.1.2 Vốn huy động thông qua phát hành giấy tờ có giá 2

1.2.1.3 Vốn vay của tổ chức tín dụng khác và của ngân hàng trung ương 2

1.2.1.4 Các nguồn vốn khác 2

1.2.2 Hoạt động sử dụng vốn 2

2. Mô hình giao dịch “nhiều cửa” 2

2.1 Khái niệm 2

2.2 Quy trình giao dịch trong mô hình giao dịch “nhiều cửa” 2

3. Mô hình giao dịch một cửa 2

3.1 Khái niệm 2

3.2 Phạm vi điều chỉnh 2

3.3 Giải thích các từ ngữ 2

3.4 Chứng từ kế toán trong giao dịch một cửa 2

3.4.1 Lập chứng từ kế toán: 2

3.4.2. Kiểm soát chứng từ: 2

3.4.3. Luân chuyển, bảo quản và lưu trữ chứng từ kế toán: 2

3.5 Quyền hạn và trách nhiệm của các thành viên tham gia giao dịch một cửa 2

3.5.1 Đối với Tổng Giám đốc (Giám đốc) 2

3.5.2. Đối với Kiểm soát viên 2

3.5.3. Đối với giao dịch viên 2

3.5.4. Đối với bộ phận quỹ 2

3.6. Các biện pháp kiểm tra, kiểm soát và đảm bảo an toàn tài sản trong giao dịch một cửa. 2

3.6.1. Hạn mức giao dịch thu - chi tiền mặt và hạn mức tồn quỹ trong ngày đối với giao dịch viên 2

3.6.2. Quản lý tồn quỹ tiền mặt, các giấy tờ có giá và các tài sản khác giao cho giao dịch viên để thực hiện giao dịch một cửa 2

3.6.3. Chế độ tạm ứng và thanh toán tạm ứng 2

3.6.4. Về phân cấp, phân quyền trong xử lý và kiểm soát các nghiệp vụ phát sinh trong giao dịch một cửa 2

3.6.5. Trang bị các phương tiện, thiết bị đảm bảo an toàn khác như máy camera để giám sát hoạt động tại các điểm giao dịch. 2

3.6.6. Các chứng từ và ấn chỉ giao cho khách hàng phải được in từ máy in chuyên dụng. 2

3.7 Điều kiện để tổ chức tín dụng được thực hiện giao dịch một cửa 2

3.7.1. Về cơ sở vật chất, trang thiết bị kỹ thuật 2

3.7.2. Về quy chế, quy trình nghiệp vụ và nội quan trọng trong giao dịch một cửa 2

3.7.3. Về đội ngũ cán bộ 2

3.8. Nguyên tắc chung trong giao dịch một cửa 2

3.9 Qui trình giao dịch một cửa: 2

3.10 Lợi ích của Giao dịch một cửa 2

CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG ÁP DỤNG MÔ HÌNH GIAO DỊCH MỘT CỬA TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NAM VIỆT 2

1. Sơ lược lịch sử hình thành Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt 2

2. Sản phẩm của Nam Việt 2

2.1 Sản phẩm tiền gửi 2

2.2 Sản phẩm tín dụng doanh nghiệp 2

2.3 Sản phẩm thanh toán 2

2.4 Sản phẩm khác 2

3. Tình hình hoạt động của Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt 2

4.. Mô hình giao dịch một cửa tại Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt 2

4.1 Giải thích từ ngữ 2

4.2 Quyền hạn và trách nhiệm các bộ phận khi tham gia 2

4.2.1 Giao dịch viên. 2

4.2.2 Kiểm soát viên. 2

4.2.3 Kế toán tổng hợp. 2

4.2.4 Quỹ chính. 2

4.2.5 Quỹ phụ. 2

4.3 Quy định chung về mô hình giao dịch một cửa 2

4.3.1 Mô hình giao nhận tiền mặt nội bộ. 2

4.3.1.1 Phương thức giao nhận tiền mặt qua quỹ chính, quỹ phụ và các giao dịch viên. 2

4.3.1.2 Phương thức giao nhận tiền mặt giữa quỹ chính và các giao dịch viên. 2

4.3.1.3 Phương thức quỹ chính giao dịch trực tiếp với khách hàng. 2

4.3.2 Hạn mức giao dịch với khách hàng. 2

4.3.2.1 Giao dịch viên 2

4.3.2.2 Kiểm soát viên 2

4.3.2.3 Quỹ chính, quỹ phụ 2

4.3.2.4 Phân quyền giao dịch 2

4.3.3 Ấn chỉ và giấy tờ có giá 2

4.4 Nội dung quy trình 2

4.4.1 Tiếp nhận nhu cầu của khách hàng 2

4.4.2 Kiểm tra chứng từ của khách hàng 2

4.4.3 Thu tiền mặt 2

4.4.4. Xử lý giao dịch 2

4.4.5 Kiểm soát và duyệt giao dịch 2

4.4.6 In chứng từ 2

4.4.7 Chi tiền mặt 2

4.4.9 Phân phối chứng từ và công việc cuối ngày 2

4.5 Trách nhiệm các thành viên khi tham gia vào quy trình 2

4.5.1 Trách nhiệm của giao dịch viên 2

4.5.2 Trách nhiệm của Kiểm soát viên. 2

4.5.3 Trách nhiệm của Bộ phận tập hợp chứng từ phòng nghiệp vụ. 2

4.5.4 Trách nhiệm của Bộ phận tập hợp chứng từ toàn đơn vị. 2

4.5.5 Trách nhiệm của Bộ phận hậu kiểm. 2

4.5.6 Trách nhiệm của Trưởng phòng Tài chính  Kế toán. 2

4.6 Luân chuyển và kiểm soát chứng từ 2

4.6.1 Luân chuyển và kiểm soát chứng từ của Giao dịch viên. 2

4.6.2 Luân chuyển và kiểm soát chứng từ của Bộ phận tập hợp chứng từ phòng nghiệp vụ. 2

4.6.3 Luân chuyển và kiểm soát chứng từ của Bộ phận tập hợp chứng từ toàn đơn vị. 2

4.6.4 Luân chuyển và kiểm soát chứng từ của Bộ phận hậu kiểm. 2

4.6.5 Lưu trữ chứng từ và báo cáo. 2

5. Đánh giá về mô hình 2

5.1 Những kết quả đạt được 2

5.2 Những tồn tại và nguyên nhân 2

5.2.1 Những tồn tại 2

5.2.2 Những nguyên nhân 2

CHƯƠNG III: GIẢI PHÁP KIẾN NGHỊ NHẰM HOÀN THIỆN MÔ HÌNH GIAO DỊCH MỘT CỬA TẠI NGÂN HÀNG NAM VIỆT

1. Một số giải pháp 2

1.1 Đối với cán bộ ngân hàng 2

1.2 Hiện đại hoá công nghệ ngân hàng 2

1.3 Tuyên truyền và quảng cáo 2

1.4 Mở rộng không gian giao dịch để đáp ứng tốt hơn nhiều yêu cầu của khách hàng tại một quầy 2

2. Một số kiến nghị 2

2.1 Với Ngân hàng thương mại cổ phần Nam Việt 2

2.2 Với ngân hàng Nhà nước: 2

KẾT LUẬN 2