MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG 1 :NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ RỦI RO TRONG CHO VAY CẦM CỐ CỔ PHIẾU TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI 3

1.1. Hoạt động cho vay của ngân hàng thương mai 3

1.1.1. Hoạt động cơ bản của ngân hàng thương mại 3

1.1.2. Hoạt động cho vay của ngân hàng thương mại…………………………6

1.1.2.1. Khái niệm hoạt động cho vay của ngân hàng thượng mại……………6

1.1.2.2. Phân loại cho vay của ngân hàng thương mại………………………..7

1.2. Những vấn đề cơ bản về cho vay cầm cố cổ phiếu……………………...10

1.2.1. Khái niệm cho vay cầm cố cổ phiếu…………………………………..10

1.2.2. Nội dung của hoạt động cho vay cầm cố cổ phiếu…………………….14

1.3. Rủi ro và hạn chế rủi ro trong cho vay cầm cố cổ phiếu 17

1.2.1. Khái niệm rủi ro cho vay cầm cố cổ phiếu 17

1.2.2. Các nguyên nhân dẫn đến rủi ro cho vay cầm cố cổ phiếu 18

1.2.3. Các chỉ tiêu đánh giá mức độ rủi ro trong cho vay cầm cố cổ phiếu 19

1.2.3. Hạn chế rủi ro trong cho vay cầm cố cổ phiếu 22

1.2.3.1. Sự cần thiết của hạn chế rủi ro cho vay cầm cố cổ phiếu 22

1.2.3.2. Các biện pháp hạn chế rủi ro cho vay cầm cố cổ phiếu 22

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HẠN CHẾ RỦI RO TRONG CHO VAY CẦM CỐ CỔ PHIẾU TẠI NGÂN HÀNG NGÂN HÀNG No&PTNT HÀ NỘI 24

2.1. Khái quát về ngân hàng No&PTNT Hà Nội 24

2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển 24

2.1.2. Mô hình tổ chức 26

2.1.3. tình hình hoạt động sản xuất kinh doanh của ngân hàng No&PTNT Hà Nội 28

2.2. Hoạt động cho vay cầm cố cổ phiếu tại ngân hàng No&PTNT Hà Nội 30

2.2.1. Điều kiện áp dụng: 30

2.2.2. Quy trình cho vay cầm cố cổ phiếu tại ngân hàng No&PTNT Hà Nội 32

2.2.3. Tình hình cho vay cầm cố cổ phiếu của ngân hàng No&PTNT Hà Nội 35

2.3.4 Thực trạng rủi ro trong cho vay cầm cố chứng khoán tại ngân hàng No&PTNT Hà Nội 36

2.3. thực trạng hạn chế rủi ro từ hoạt động cho vay cầm cố cổ phiếu của ngân hàng No&PTNT Hà Nội 36

2.3.1. Phân tích và lựa chon công ty chứng khoán làm đối tácthực hiện cho vay cầm cố cổ phiếu 38

2.3.2. Lựa chọn danh mục cổ phiếu nhận cầm cố 57

2.3.3. Giới hạn tỷ lệ cho vay…

2.3.4. Quy định mức giá xử lý phù hợp 58

2.3.5. thường xuyên theo dõi biến động giá cổ phiếu 59

CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG CHO VAY CẦM CỐ CỔ PHIẾU TẠI NGÂN HÀNG No&PTNT HÀ NỘI 60

3.1. Định hướng quản trị rủi ro trong cho vay cầm cố cổ phiếu của ngân hàng No&PTNT Hà Nội 60

3.2. Một số giải pháp hạn chế rủi ro trong cho vay cầm cố cổ phiếu tại ngân hàng No&PTNT Hà Nội thời gian tới 61

3.2.1. Nâng cao kiến thức chuyên môn và kiến thức về chứng khoán cho cán bộ 61

3.2.2. Xây dựng và không ngừng hoàn thiện hệ thông văn bản quy chế, quy trình nghiệp vụ 62

3.2.3 Nâng cao vai trò của phòng quản lý rủi ro 63

3.2.4. Đẩy mạnh công tác kiểm tra kiểm soát nội bộ 64

3.3. Một số kiến nghị 60

3.3.1. Kiến nghị với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước. 61

3.3.2 Kiến nghị với NHNN. 61

KẾT LUẬN 62