PHẦN MỞ ĐẦU

1. Lý do hình thành đề tài

Trước xu thế hội nhập kinh tế thế giới, hoạt động ngân hàng không những

hịu các áp lực về kinh tế mà còn chịu áp lực ngày càng gia tăng của các tội phạm

ên quan đến hoạt động ngân hang, trong đó có tội phạm rửa tiền. Ngoài việc phải

ối phó với các khoản tiền bất hợp pháp được tẩy rửa trong nước, hiện nay hệ thống

hân hang Việt Nam đang phải đối phó với nguy cơ từ các tổ chức tội phạm quốc tế

ử dụng Việt Nam như nơi rửa tiền của các hoạt động bất hợp pháp.

Chính phủ đã ban hành Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 về

phòng, chống rửa tiền và Nghị định này tập trung chủ yếu trong lĩnh vực ngân hang.

Điều này thể hiện quyết tâm chống rửa tiền của Việt Nam trong bối cảnh hệ thống

thanh tra, giám sát ngân hang còn yếu, tình trạng tham nhũng diễn ra tinh vi, mức

độ sử dụng tiền mặt cao và các luồng chuyển tiền không chính thức khá lớn.

Tuy nhiên, với những hạn chế của khung pháp lý cho hoạt động phòng,

chống rửa tiền cùng những thách thức cho ngành ngân hang Việt Nam trước thềm

hội nhập đòi hỏi Nhà nước và ngành ngân hang phải nhanh chóng có giải pháp để

đương đầu với vấn nạn rửa tiền và thực hiện chống rửa tiền có hiệu quả cao nhất.

Đây chính là lý do để hình thành Luận văn này với nội dung nghiên cứu tập trung

vào “Giải pháp phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt Nam”

xoay quanh chủ yếu ba vấn đề chính đó là: hoàn thiện khung pháp lý phòng, chống

rửa tiền, tạo lập môi trường kinh tế thích hợp và chuẩn bị cơ sở vật chất đầy đủ cho

hoạt động phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt Nam.

2. Mục tiêu nghiên cứu

Trên cơ sở thực trạng hoạt động rửa tiền trên thế giới nói chung và tại Việt

Nam nói riêng cùng với những nguy cơ rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt Nam

khi hội nhập kinh tế quốc tế, Luận văn tập trung đưa ra các giải pháp phòng, chống

rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt Nam.

3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

Với mục tiêu chính là đưa ra các giải pháp phòng, chống rửa tiền qua hệ

thống ngân hang Việt Nam, đối tượng nghiên cứu của luận văn chính là hoạt động rửa tiền, hoạt động phòng, chống rửa tiền tại Việt Nam và phạm vi nghiên cứu được

tập trung vào hệ thống ngân hang Việt Nam.

4. Phương pháp nghiên cứu

Luận văn đã kết hợp phương pháp phân tích lý thuyết các văn bản, tài liệu và

sử dụng phương pháp thống kê số liệu có lien quan đến hoạt động rửa tiền dể tiến

hành phân tích những nguy cơ dẫn đến hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hang

Việt Nam trong thời gian tới. Trên cơ sở đó, Luận văn tập trung đưa ra các giải

pháp để phòng chóng rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt Nam.

5. Ý nghĩa thực tiễn của đề tài nghiên cứu

Các giải pháp được đưa ra trong Luận văn tập trung vào ba mảng chính là:

hoàn thiện khung pháp lý về phòng, chống rửa tiền, tạo lập môi trường kinh tế thích

hợp để hạn chế nạn rửa tiền,và chuẩn bị cơ sở vật chất đầy đủ cho cuộc chiến chống

rưa3 tiền. Các giải pháp này được phân loại phù hợp với chức năng, nhiệm vụ của

các cấp, ngành, đó là nhóm giải pháp về phía Nhà nước, về phía ngân hang Nhà

nước và về phía các ngân hang thương mại.

Nhóm giải pháp về phía Nhà nước mang tính chất dài hạn nhằm tạo lập một

môi trường pháp lý hoàn chỉnh và một môi trường kinh tế thích hợp.

Nhóm giải pháp về phía Ngân hang Nhà nước và các ngân hang thương mặi

được sử dụng trong ngắn hạn như những công cụ tác nghiệp và có thể được vận

dụng ngay. Tuy nhiên việc xem xét và lựa chọn giải pháp nào còn tuỳ thuộc vào

tình hình thực tế và đặc điểm riêng có của từng ngân hang.

6. Kết cấu của luận văn

Nội dung của luận văn gồm ba phần:

Phần 1: Phần mở đầu giới thiệu đề tài nghiên cứu và trình bày sơ lược về nội

dung nghiên cứu.

Phần 2: Nội dung nghiên cứu của đề tài,bao gồm ba chương:

- Chương 1: Khái quát về hoạt động rửa tiền và phòng,chống rửa tiền

- Chương 2: Hoạt động rửa tiền và phòng,chống rửa tiền tại Việt Nam

- Chương 3: Giải pháp phòng,chống rửa tiền qua hệ thống ngân hang Việt

Nam

Phần 3:Phần kết luận chung qua quá trình nghiên cứu.