MỤC LỤC

LỜI MỞ ĐẦU

CHƯƠNG i

NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ RỬA TIỀN

I. KHÁI NIỆM VÀ QUI TRèNH RỬA TIỀN 6

1. Khái niệm. 6

1.1. Định nghĩa: 6

1.2. Lịch sử nạn rửa tiền 9

2. Qui trình rửa tiền 12

2.1. Chu trình rửa tiền 12

2.2. Các hình thức rửa tiền 15

II. HẬU QUẢ NẠN RỬA TIỀN 18

1. Những thị trường mới nổi dễ bị tổn thương 19

2. Làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân 19

3. Làm suy yếu toàn bộ thị trường tài chính 20

4. Làm mất sự kiểm soát chính sách kinh tế 20

5. Sự sai lệch và mất ổn định về kinh tế 21

6. Gây tổn hại Ngân khố quốc gia: 22

7. Gây nên rủi ro cho những nỗ lực tư nhân hoá 22

8. Nguy cơ tổn hại danh tiếng 22

9. Những cái giá phải trả về mặt xã hội 23

III. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 24

IV. CÁC VĂN BẢN PHÁP LÍ SỬ DỤNG TRONG CHỐNG “RỬA TIỀN” 28

Kết luận chương I: 31

CHƯƠNG ii

THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở MỘT SỐ NƯỚC TRấN THẾ GIỚI VÀ VIỆT NAM 32

I. THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG RỬA TIỀN VÀ CHỐNG RỬA TIỀN MỘT SỐ NƯỚC TRấN THẾ GIỚI 32

1. Rửa tiền - chống rửa tiền tại Hoa Kỳ 33

1.1. Khái quát chung: 33

1.2. Chống rửa tiền của Hoa Kỳ: 36

1.2.1. Những cơ sở pháp lý then chốt của Hoa Kỳ. 36

1.2.2 Dấu vết hồ sơ: 38

1.2.3. Vòng quay toàn cầu 41

1.2.4. Những định hướng trong tương lai: 42

1.3. Những thành tựu đạt được trong cuộc chiến chống rửa tiền của Hoa Kỳ 43

1.3.1. Chiến dịch "thuần hoá chú lừa" 43

1.3.2. Chiến dịch “công việc mạo hiểm” 44

1.3.3. Những vụ việc liên quan đến hệ thống chuyển đổi đồng tiền peso chợ đen. 45

1.3.4. Những khó khăn trong các vụ chống rửa tiền quốc tế: Chiến dịch Casablanca 47

2. Rửa tiền - chống rửa tiền ở Thái Lan 49

3. Rửa tiền- chống rửa tiền tại Hồng Kông 53

II. RỬA TIỀN VÀ CHỐNG RỬA TIỀN Ở VIỆT NAM 55

1. Khái quát chung: 55

2. Thực trạng cụ thể 57

Kết luận chương II. 58

CHƯƠNG III

MỘT SỐ GIẢI PHÁP GểP PHẦN CHỐNG NẠN RỬA TIỀN VÀ NHỮNG KIẾN NGHỊ 59

I. SỰ CẦN THIẾT CHỐNG RỬA TIỀN VÀ NHỮNG KIẾN NGHỊ 59

1. Sự cần thiết phải chống “rửa tiền” 59

2. Định hướng chống “rửa tiền” 60

II. MỘT SỐ GIẢI PHÁP CHỐNG RỬA TIỀN 61

1. Các biện pháp kĩ thuật và đào tạo 61

1.1. Đào tạo các đối tác. 63

1.2. Các sáng tạo hỗ trợ đa phương : 67

2. Biện pháp của ngành ngân hàng. 68

2.1. Mục tiêu của chính sách “nhận biết khách hàng”-KYC 69

2.2. Nội dung của chính sách “nhận biết khách hàng” 69

2.3. Nguyên tắc cơ bản của Chính sách “nhận biết khách hàng” 71

3. Hợp tác quốc tế chống “rửa tiền”. 72

III. NHỮNG KIẾN NGHỊ VỚI VIỆT NAM 73

Kết luận chương III. 74

TÀI LIỆU THAM KHẢO 77