MỤC LỤC

LỜI CAM ĐOAN .

LỜI CẢM ƠN .

TÓM TẮT i

MỤC LỤC ii

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, TỪ VIẾT TẮT vi

DANH MỤC CÁC BẢNG BIỂU .viii

DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ, ĐỒ THỊ viii

DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ, ĐỒ THỊ viii

CÁC PHỤ LỤC .ix

Chương 1 MỞ ĐẦU .1

1.1. Giới thiệu 1

1.2. Các nghiên cứu trước đây và tài liệu nghiên cứu 5

1.3. Mục đích nghiên cứu 8

1.4. Khung lý thuyết và phương pháp nghiên cứu .9

1.5. Giới hạn và hạn chế của nghiên cứu .10

Chương 2 NGÂN HÀNG VÀ CẢI CÁCH HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 11

2.1. Sự ra đời của ngân hàng 11

2.2. Hệ thống tài chính và vai trò của hệ thống tài chính 12

2.3. Các mô hình tổ chức hệ thống ngân hàng .13

2.4. Hệ thống ngân hàng ở các nền kinh tế trong thời kỳ chuyển đổi .14

2.5. Cải cách hệ thống ngân hàng ở các nền kinh tế chuyển đổi .15

Chương 3 HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TRUNG QUỐC VÀ VIỆT NAM: QUÁ TRÌNH PHÁT TRIỂN, CẤU TRÚC, VÀ VAI TRÒ ĐỐI VỚI NỀN KINH TẾ .20

3.1. Quá trình hình thành và phát triển của hệ thống ngân hàng .20

3.1.1. Trung Quốc 20

3.1.2. Việt Nam 22

3.2. Cấu trúc hệ thống ngân hàng Trung Quốc và Việt Nam 25

3.2.1. Cơ quan điều hành chính sách tiền tệ và giám sát hoạt động ngân hàng .25

3.2.1.1. Trung Quốc .25

3.2.1.2. Việt Nam .26

3.2.2. Các tổ chức tài chính trung gian 27

3.2.2.1. Trung Quốc .27

3.2.2.2. Việt Nam .27

3.3. Hoạt động của hệ thống ngân hàng Trung Quốc và Việt Nam .30

3.3.1. Hoạt động của ngân hàng trung ương và cơ quan giám sát .30

3.3.1.1. Điều hành chính sách tiền tệ .30

3.3.1.2. Giám sát hoạt động của hệ thống ngân hàng 32

3.3.2. Hoạt động của các tổ chức tài chính trung gian .32

3.3.2.1. Trung Quốc .32

3.3.2.2. Việt Nam .34

3.4. Vai trò của hệ thống ngân hàng đối với hệ thống tài chính và nền kinh tế .37

Chương 4 HỆ THỐNG NGÂN HÀNG TRUNG QUỐC VÀ VIỆT NAM: CÁC TIẾN TRÌNH CẢI CÁCH CHÍNH, NHỮNG THÁCH THỨC VÀ TRIỂN VỌNG TRONG TƯƠNG LAI . .39

4.1. Tiến trình tự do hóa 39

4.1.1. Chính sách về dự trữ bắt buộc .39

4.1.1.1. Trung Quốc .39

4.1.1.2. Việt Nam .40

4.1.2. Tự do hóa lãi suất .41

4.1.2.1. Trung Quốc .41

4.1.2.2. Việt Nam .42

4.1.3. Hạn mức tín dụng và tín dụng chỉ định .44

4.1.3.1. Trung Quốc .44

4.1.3.2. Việt Nam .44

4.1.4. Mở cửa cạnh tranh .45

4.1.4.1. Trung Quốc .45

4.1.4.2. Việt Nam .47

4.1.5. Chính sách ngoại hối và quản lý tỷ giá 48

4.1.5.1. Trung Quốc .48

4.1.5.2. Việt Nam .49

4.1.6. Chính sách kiểm soát dòng vốn và tài khoản vốn 51

4.1.6.1. Trung Quốc .51

4.1.6.2. Việt Nam .52

4.2. Tái cấu trúc .53

4.2.1. Tái cấp vốn .53

4.2.1.1. Trung Quốc .53

4.2.1.2. Việt Nam .54

4.2.2. Xử lý nợ xấu 55

4.2.2.1. Trung Quốc .55

4.2.2.2. Việt Nam .56

4.2.3. Các nỗ lực tái cấu trúc khác .58

4.2.3.1. Trung Quốc .58

4.2.3.2. Việt Nam .59

4.2.4. Đánh giá việc tái cấu trúc các ngân hàng của Trung Quốc và Việt Nam 59

4.3. Cải cách luật lệ và giám sát 60

4.3.1. Trung Quốc 60

4.3.2. Việt Nam 61

4.4. Những thách thức và triển vọng của các ngân hàng Trung Quốc và Việt Nam .62

4.4.1. Thách thức .62

4.4.2. Triển vọng 64

Chương 5 NGUYÊN NHÂN TẠO RA SỰ GIỐNG VÀ KHÁC NHAU GIỮA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM VÀ TRUNG QUỐC . .65

5.1. Mô hình và quy mô nền kinh tế .65

5.2. Cải cách kinh tế ở Việt Nam, sự nối tiếp của Trung Quốc? .65

5.2.1. Chính sách cải cách của Trung Quốc qua các kỳ đại hội Đảng .66

5.2.2. Quá trình cải cách của Việt Nam qua các kỳ Đại hội Đảng 68

Chương 6 KẾT LUẬN VÀ GỢI Ý CHÍNH SÁCH .72

6.1. Kết luận .72

6.2. Đề xuất chính sách 73

6.2.1. Xây dựng cơ quan giám sát ngân hàng mạnh và các công cụ giám sát hiệu quả 74

6.2.2. Tiếp tục cải cách các ngân hàng thương mại trong nước 75

6.2.3. Tiếp tục tiến trình tự do hóa tài chính 76

6.3. Hướng nghiên cứu tiếp theo 77

CÁC PHỤ LỤC 78

TÀI LIỆU THAM KHẢO .88

DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, TỪ VIẾT TẮT

ABC: Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc (Agriculture Bank of China)

ACB: Ngân hàng Thương mại cổ phần Á Châu

ADB: Ngân hàng Phát triển Châu Á (Asia Development Bank)

AMC: Công ty xử lý nợ và khai thác tài sản (Asset Management Company)

BIS: Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (Bank for International Settlement)

BOC: Ngân hàng Trung Quốc ( Bank of China)

BTA: Hiệp định thương mại song phương Việt Nam - Hoa Kỳ

CAR: Hệ số đủ vốn (Capital Adequacy Ratio)

CBRC: Ủy ban giám sát hoạt động ngân hàng Trung Quốc (China Banking

Regulatory Commision)

CCB: Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc ( China Construction Bank)

CEIM: Viện Nghiên cứu Quản lý Kinh tế Trung ương

CCP: Đảng Cộng Sản Trung Quốc (China Communist Party)

CPH: Cổ phần hoá

CTTC: Cho thuê tài chính

DNNN hay SOE: Doanh nghiệp nhà nước

DPRR: Dự phòng rủi ro

ĐCSVN: Đảng Cộng Sản Việt Nam

FDI: Đầu tư trực tiếp từ nước ngoài (Foreign Direct Investment)

FDIEs: Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài

FED: Quỹ dự trữ liên bang hay Ngân hàng Trung ương Mỹ

FETP: Chương trình Giảng dạy Kinh tế Fulbright

FPI: Đầu tư gián tiếp từ nước ngoài (Foreign Porfolio Investment)

GDP: Tổng sản phẩm trong nước (Gross Domestic Product)

HTNHVN: hệ thống ngân hàng Việt Nam

HTXTD: Hợp tác xã tín dụng hay quỹ tín dụng nhân dân

ICBC: Ngân hàng Công thương Trung Quốc (Industrial and Commercial Bank of

China)

IMF: Quỹ Tiền tệ Quốc tế (International Monetary Fund)

NHCT hay ICB: Ngân hàng Công thương Việt Nam

NHCS: Ngân hàng chính sách

NHĐT: Ngân hàng đô thị

NHĐT&PT hay BIDV: Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

NHNNVN hay SBV: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

NHNNg: Ngân hàng nước ngoài

NHNNo hay AGRB: Ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển Nông thôn Việt Nam

NHNT hay VCB hay Vietcombank: Ngân hàng Ngoại Thương Việt Nam

NHPT: Ngân hàng Phát triển

NHTMCP: Ngân hàng thương mại cổ phần

NHTMNN hay SOCB: Ngân hàng thương mại nhà nước

NIM: Biên lãi suất ròng (Net Interest Margin)

OECD: Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (Organisation for Economic Co-

operation and Development)

PBOC: Ngân hàng Nhân dân Trung Hoa (People Bank of China)

RMB: Đồng nhân dân tệ của Trung Quốc

ROA: Suất sinh lợi trên tổng tài sản bình quân

ROE: Suất sinh lợi trên vốn chủ sở hữu bình quân

Sacombank: Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương tín

SCIC: Tổng công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn Nhà nước

TVEs: Các doanh nghiệp hương trấn ở Trung Quốc (Township and Village

Enterprises).

UNDP: Chương trình Phát triển Liên hiệp quốc

VPSC: Tiết kiệm bưu điện

WB hay NHTG: Ngân hàng thế giới (World Bank)

WDI: Các chỉ số phát triển thế giới ( World Development Indicators)

WTO: Tổ chức Thương mại Thế giới (World Trade Organization