Có thể nói, điểm khác biệt nổi bật quy trình thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro với quy trình thanh tra, giám sát tuân thủ là việc ưu tiên các mối quan tâm thanh tra và điều chỉnh các hoạt động thanh tra giám sát hướng vào các tổ chức tín dụng có rủi ro tổng thể lớn nhất trong toàn bộ hệ thống tổ chức tín dụng một cách kịp thời và hiệu quả. Ở mức độ từng tổ chức tín dụng, thanh tra trên cơ sở rủi ro cho phép các thanh tra viên hướng các hoạt động thanh tra tại chỗ vào các lĩnh vực có rủi ro lớn nhất của mỗi tổ chức tín dụng. Cơ quan thanh tra giám sát ngân hàng nhờ đó sẽ sử dụng các nguồn lực có hạn của mình một cách có hiệu quả hơn. Tổ chức tín dụng được hiểu bao gồm các ngân hàng và tổ chức phi ngân hàng.

Kết cấu đề tài:

I. Mô tả tình huống

II. Phân tích tình huống

III. Phương án giải quyết