MỤC LỤC

PHẦN I : LỜI GIỚI THIỆU              3

PHẦN II : NỘI DUNG CHÍNH              4

Chương 1 :  Hoạt Động Kinh Doanh Ngoại Hối Và Cân Đối              4

Ngoại Tệ Của Ngân Hàng Thương Mại              4

1. 1Hoạt động kinh doanh ngoại hối của ngân hàng thương mại              5

1. 1. 1 Khái niệm & phân loại ngoại hối              5

1. 1. 2 Nội dung kinh doanh ngoại hối              6

1. 1. 3Vai trò hoạt động kinh doanh ngoại hối              9

1. 1. 4Đặc điểm hoạt động kinh doanh ngoại hối              11

_ Giá ngoại tệ được phản ánh qua tỷ giá              11

+phân loại tỷ giá              11

F= S + S. (Rt – Rc). t / (1 + Rc.t)              13

1. 2Nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối của ngân hàng thương mại              14

1. 3Cân đối ngọai tệ của ngân hàng thương mại              15

1. 3. 1Khái niệm              15

1. 3. 2Vai trò              15

1. 3. 3Biện pháp              15

1. 4Các nhân tố ảnh hưởng tới hoạt động kinh doanh ngoại hối của NHTM              16

1. 5Chu kỳ kinh tế & kinh doanh ngoại hối              16

·              Tác động toàn diện của chu kỳ kinh tế              17

Chương 2 : Thực Trạng Kinh Doanh Ngoại Hối & Cân Đối Ngoại Tệ Của NHTM Ngoại Thương Hà Nội              19

2. 1Khủng hoảng kinh tế thế giới từ năm 2007 đến nay              19

2. 2Quá trình phát triển & hoạt động của NHTM Ngoại Thương Hà Nội              19

2.2.1. Giới thiệu chung về Ngân hàng TMCP Ngoại thương              19

2.2.2. Lịch sử hình thành và phát triển của Chi nhánh Ngân hàng Ngoại Thương Hà Nội. Địa chỉ 344 Bà triệu, Hà Nội              20

2.2.3. Các sản phẩm , dịch vụ của Chi nhánh Ngân hàng Ngoại thương Hà Nội              21

2. 3Kinh doanh ngoại hối trước thách thức khủng hoảng & biến động tỷ giá              25

·              Ảnh hưởng của chu kỳ kinh tế              27

2. 4Đánh gớa tình hình hoạt động kinh doanh ngoại hối & cân đối ngoại tệ của ngân hàng Ngoại Thương Hà Nội              28

2. 4. 1Những mặt đã đạt được trong kinh doanh              28

2.4.2              Hạn chế & nguyên nhân còn tồn tại              30

Chương 3 : Ý Kiến Đề Xuất Nhằm Hoàn Thiện Cân Đối Ngoại Tệ Trong Kinh Doanh Ngoại Hối Của NHTMCP Ngoại Thương Hà Nội              32

3. 1giải pháp phòng ngừa rủi ro trong nội bộ ngân hàng TMCP Ngoại Thương VIệt Nam              32

3. 1. 1 xây dựng mô hình hoạt động kinh doanh ngoại hối tập trung thống nhất và chuyên sâu trong toàn hệ thống              32

3. 1. 2 Xây dựng quy chế, quy trình hoạt  động cho các nghiệp vụ  kinh doanh ngoại hối theo quy định của pháp luật, bổ sung và hoàn thiện các văn bản hướng dẫn nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối              34

3. 1. 3 Nâng cao trình độ của cán bộ  TTQT              35

3. 1. 4 . Thực hiện các biện pháp hạn chế rủi ro cho các nghiệp vụ có liên quan đến nghiệp vụ  kinh doanh ngoại hối như hỗ trợ xuất, nhập khẩu hay thanh toán quốc tế              36

3. 1. 5 Thành lập quỹ phòng ngừa rủi ro kinh doanh ngoại hối:              38

.3. 1. 6 Tăng cường công tác kiểm tra kiểm soát hoạt  động kinh doanh ngoại hối.              39

3. 2 giải pháp phòng ngừa rủi ro trong kiểm soat tỷ giá của ngân hàng Ngoại Thương Hà Nội              39

PHẦN III : KẾT LUẬN              41

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO              42