MỤC LỤC

Lời nói đầu 1

Chương I: Những nguyên lý về vốn,hiệu quả của việc thu xếp và huy động vốn của các doanh nghiệp 2

I. VAI TRÒ VÀ PHÂN LOẠI VỐN 2

TRONG HOẠT ĐỘNG CỦA DOANH NGHIỆP 2

1. Khái niệm về vốn. 2

2. Vốn - quyền sở hữu và quyền sử dụng. 3

3. Các loại vốn được giao bao gồm: 7

II . NGUYÊN LÝ VÀ SỰ CẦN THIẾT PHÁT TRIỂN 9

1. Sự cần thiết của bảo toàn và phát triển vốn. 9

1.1. Bảo toàn và phát triển vốn được hiểu: 9

1.2. Sự cần thiết của chế độ bảo toàn và phát triển vốn: 9

1.3. Thực tiễn Bảo toàn và phát triển vốn : 9

2. Nguyên lý về bảo toàn và phát triển vốn 10

2.1. Bảo toàn và phát triển vốn cố định. 10

2.2. Nội dung cơ bản của bảo toàn và phát triển vốn cố định 10

2.3. Chế độ bảo toàn và phát triển vốn lưu động 12

2.3.1. Nội dung cơ bản của chế độ bảo toàn và phát triển vốn lưu động: 12

2.3.2. Trách nhiệm thực hiện chế độ bảo toàn vốn. 15

3. Đánh giá doanh nghiệp về phương diện sử dụng vốn. 15

3.1. Hiệu quả sử dụng vốn sản xuất. 16

3.1.1. Hiệu quả sử dụng toàn bộ vốn thuộc quyền sử dụng của doanh nghiệp, được tính theo công thức sau đây: 16

3.1.2. Hiệu quả sử dụng vốn sản xuất kinh doanh của doanh nghiệp, bao gồm vốn cố định (kể cả TSCĐ đầu tư bằng các nhuồn vốn khác, nhưng không tách TSCĐ không cần dùng, hoặc chưa dùng) và vốn lưu động thực tế sử dụng( không kể số vốn bị chiếm dụng), được tính như sau: 16

3.1.3. Hiệu quả sử dụng vốn cố định được tính như sau: 17

3.1.4. Hiệu quả sử dụng vốn lưu động được tính như sau: 17

3.2. Tốc độ luân chuyển vốn lưu động. 19

Chương II: Giới thiệu khái quát và thực trạng hoạt động thu xếp

và huy động vốn tại công ty tài chính dầu khí. 21

I. GIỚI THIỆU TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY 21

1. Giới thiệu sơ qua về quá trình hình thành và phát triển của công ty tài chính dầu khí. 21

2. Chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và nghĩa vụ của PVFC 23

2.1. Chức năng 23

2.2. Nhiệm vụ 23

2.3. Quyền hạn 24

2.4.Nghĩa vụ của công ty trong hoạt động kinh doanh và dịch vụ. 24

3. Nội dung hoạt động của Công ty 25

3.1. Huy động vốn 25

3.2. Hoạt động tín dụng 25

3.3. Mở tài khoản và dịch vụ ngân quỹ 26

3.4. Các hoạt động khác 26

4. Cơ cấu tổ chức trong công ty 27

4.1. Văn phòng Giám đốc và hội đồng quản trị. 28

4.2. Phòng tổ chức hành chính: 29

4.3. Phòng kế hoạch và thị trường: 30

4.4.Phòng kế toán 32

4.5. Phòng kiểm tra, kiểm toán nội bộ. 33

4.6.Phòng thông tin và công nghệ tin học. 34

4.7. Phòng quản lý dòng tiền. 35

4.8.Phòng dịch vụ tài chính. 35

4.9.Phòng dịch vụ và tín dụng cá nhân. 36

4.10.Phòng đầu tư. 37

4.11.Ban chứng khoán. 38

5.Quy trình thu xếp vốn của công ty 39

5.1. Nguyên tắc thu xếp vốn 39

5.2.Quy trình thu xếp vốn 40

II.THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THU XẾP VÀ HUY ĐỘNG VỐN TẠI CÔNG TY 46

1. Thực trạng về thu xếp vốn tại công ty. 46

1.1. một số chỉ tiêu sử dụng . 46

1.1.1. Vốn huy động 48

1.1.2 Vốn uỷ thác đầu tư quản lý 50

1.2 Hoạt động đầu tư 51

1.3 Hoạt động tín dụng 52

2. Đánh giá tình hình thu xếp và sử dụng vốn tại PVFC 57

2.1 Những thành tựu mà công ty đã đạt được. 57

2.2 Những hạn chế và vướng mắc cần khắc phục và tháo gỡ 62

2.2.1 Những vướng mắc cần tháo gỡ 62

2.2.2 Những hạn chế cần khắc phục 62

Chương III: Chiến lược và Những biện pháp nhằm nâng cao hiệu quả thu xếp vốn tại công ty tài chính dầu khí. 64

I. CHIẾN LƯỢC VÀ CÁC YẾU TỐ ẢNH HƯỞNG ĐẾN HOẠT ĐỘNG CỦA PVFC ĐẾN NĂM 2010 VÀ 2020 64

1. Các yếu tố ảnh hưởng đó là: 64

1.1. Các chính sách của Đảng và nhà nước. 64

1.2. Quan điểm phát triển. 65

1.3.Định hướng của nhà nước đối với các tổ chức tín dụng trong nước. 65

1.4.Văn bản luật nghị định chính phủ. 66

1.5.Tác động của tiến trình hội nhập kinh tế Việt nam với kinh tế thế giới( Hiệp định thương mại Việt - Mĩ, Hội nhập AFTA, WTO) 66

2. Chiến lược sử dụng vốn của công ty đến năm 2020. 67

2.1.Mục tiêu xây dựng chiến lược. 67

2.2.Cơ sở để xây dựng chiến lược sử dụng vốn của PVFC. 68

3.Cơ cấu sử dụng vốn của PVFC từ 2005- 2020. 68

4.Những khó khăn ảnh hưởng đến sự phát triển các sản phẩm của PVFC. 70

4.1.Cơ chế chính sách. 70

4.2.Cơ chế chính sách của Tổng công ty. 70

4.3.Về quản lý nhân lực đào tạo. 70

4.4.Hợp tác hổ trợ trong ngành. 70

5. Cơ sở vật chất kỹ thuật và công nghệ. 70

6.Báo cáo tình hình triển khi hoạt động thu xếp vốn trong vòng 3 năm qua. 71

II. MỘT SỐ KIẾN NGHỊ NHẰM NÂNG CAO HIỆU QUẢ THU XẾP VÀ SỬ DỤNG VỐN TẠI CÔNG TY TÀI CHÍNH DẦU KHÍ . 72

1. Một số kiến nghị với Tổng công ty dầu khí. 72

1.1. Đối với công tác dịch vụ của công ty 72

1.2.Về quy chế ,cơ chế. 72

1.3.Công tác đào tạo. 72

2. Một số kiến nghị với Nhà nước: 72

3.KIẾN NGHỊ VỚI CÔNG TY 73

3.1. Xác định rõ khó khăn và thuận lợi của công ty. 73

3.2. Nâng cao chất lượng chuyên môn của chuyên viên dẫn đến nâng cao chất lượng dịch vụ cung cấp. 74

3.3. Nắm rõ các vấn đề cơ chế thủ tục của các ngân hàng và đặc biệt là tổng công ty. 74

3.4. Biện pháp nâng cao nhiệm vụ. 74

3.5. Đánh giá hiệu quả của việc thu xếp vốn cho các dự án của công ty. 74

3.6. Các giải pháp về thị trường. 74

3.7. Các giải pháp về tổ chức 74

Lời Kết luận 75