MỤC LỤC

Trang

Lời nói đầu

Chương I Tổng quan về ngân hàng thương mại và thị trường

chứng khoán

1

1.1 Tổng quan về ngân hàng thương mại 1

1.1.1 Khái niệm 1

1.1.2 Đặc điểm của ngân hàng thương mại 2

1.1.3 Phân loại ngân hàng thương mại 3

1.1.4 Hoạt động của ngân hàng thương mại 4

1.2 Tổng quan về thị trường chứng khoán 8

1.2.1 Khái niệm thị trường chứng khoán 8

1.2.2 Các chủ thể hoạt động trên thị trường chứng khoán 9

1.2.3 Hàng hóa trên thị trường chứng khoán 11

1.2.4 Vai trò của thị trường chứng khoán 13

1.2.5 Hoạt động của thị trường chứng khoán Việt Nam 16

1.3 Mối quan hệ giữa TTCK và ngân hàng thương mại 22

Chương II Vấn đề niêm yết chứng khoán 25

2.1 Những nguyên tắc cơ bản khi niêm yết chứng khoán 25

2.1.1 Khái niệm niêm yết chứng khoán 25

2.1.2 Các hình thức niêm yết 26

2.2 Các loại chứng khoán được niêm yết 27

2.2.1 Cổ phiếu 27

2.2.2 Trái phiếu 28

2.2.3 Công cụ phái sinh 28

2.3 Điều kiện niêm yết chứng khoán. 29

2.3.1 Điều kiện niêm yết cổ phiếu 29

2.3.2 Điều kiện niêm yết trái phiếu 29

2.4 Các quy định của NHNN về niêm yết NHTMCP 30

2.4.1 Điều kiện đăng ký niêm yết cổ phiếu của NHTMCP 30

2.4.2 Trình tự xin niêm yết tại NHNN 31

2.5 Trình tự thủ tục cấp phép niêm yết chứng khoán của

NHTMCP

32

2.5.1 Hồ sơ xin phép niêm yết tại UBCKNN 32

2.5.2 Thủ tục đăng ký niêm yết tại SGDCK/TTGDCK 33

2.5.3 Thay đổi đăng ký niêm yết 33

Chương III Thực trạng hoạt động của NHTMCP Việt Nam hiện

nay

35

3.1 Thực trạng hoạt động của các NHTMCP Việt Nam 35

3.1.1 Hệ thống ngân hàng thương mại cổ phần 35

3.1.2. Mạng lưới hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần 37

3.1.3 Quy mô vốn điều lệ của NHTMCP 38

3.2 Kết quả hoạt của NHTMCP Việt Nam 40

3.2.1 Huy động vốn dân cư 41

3.2.2 Cho vay 41

3.2.3 Hiệu quả hoạt động 42

3.3 Giới thiệu các NHTMCP đã niêm yết 44

3.3.1 Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn Thương tín 44

3.3.2 Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu 45

3.4 NHTMCP trong giai đoạn hội nhập quốc tế 45

3.5 Sự cần thiết niêm yết của NHTMCP trên TTCK 48

3.5.1 Huy động được lượng vốn lớn khi có nhu cầu 49

3.5.2 Tham gia niêm yết cổ phiếu giúp nâng cao tính thanh khoản cho

cổ phiếu

50

3.5.3 Quảng bá thương hiệu 51

3.5.4 Tăng uy tín của ngân hàng đối với các tổ chức tài chính 51

3.6 Những thách thức và rủi ro khi niêm yết cuả

NHTMCP

52

3.6.1 Bị ảnh hưởng bởi những biến động trên TTCK 52

3.6.2 Áp lực công bố thông tin và rủi ro công bố thông tin 53

3.6.3 Áp lực về nâng cao chất lượng quản trị 54

3.6.4 Những thông tin thất thiệt về hoạt động ngân hàng 54

3.6.5 Rủi ro do đầu cơ chứng khoán 54

3.6.6 Rủi ro về kết quả hoạt động kinh doanh 55

3.6.7 Rủi ro về công nghệ thông tin 55

3.6.8 Rủi ro quản lý cấp cao 55

Chương IV Các giải pháp đẩy mạnh niêm yết trên TTCK của các

NHTMCP Việt Nam

57

4.1 Các giải pháp hoàn thiện quy trình thủ tục và đẩy

mạnh niêm yết cổ phiếu của NHTMCP trên TTCK

57

4.1.1 Hoàn chỉnh quy định về niêm yết của ngân hàng 57

4.1.2 Sửa đổi Luật các tổ chức tín dụng 58

4.1.3 Quy định về sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài 58

4.1.4 Đánh giá giá trị ngân hàng khi niêm trên TTCK 60

4.2 Các giải pháp để NHTMCP phát triển bền vững sau

khi niêm yết trên TTCK

61

4.2.1 Những giải pháp cơ bản 61

4.2.2 Những giải pháp cụ thể đối với NHTMCP 65

Kết luận 72

Danh mục tài liệu tham khảo

Phụ lụ