MỤC LỤC

Trang

LỜI MỞ ĐẦU 1

CHƯƠNG I: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ KIỂM TRA KIỂM SOÁT TÍN DỤNG TRONG CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 2

1.1 Khái niệm về kiểm tra kiểm soát tín dụng trong các tổ chức tín dụng. 2

1.1.1 Kiểm tra kiểm soát nội bộ. 2

1.1.2 Kiểm tra kiểm soát tín dụng. 5

1.1.2.1 Khái niệm về tín dụng, chất lượng tín dụng và các chỉ tiêu đánh giá chất lượng tín dụng trong các tổ chức tín dụng. 5

1.1.2.2 Kiểm tra kiểm soát tín dụng: 11

1.2 Sự cần thiết phải kiểm tra kiểm soát tín dụng trong các TCTD. 14

1.3 Những nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động kiểm tra kiểm soát tín dụng. 18

1.3.1 Những nhân tố từ phía Tổ chức tín dụng. 18

1.3.2 Những nhân tố từ phía nền kinh tế xã hội. 20

CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG KIỂM TRA KIỂM SOÁT TÍN DỤNG TẠI PVFC 21

2.1 Giới thiệu chung về công ty Tài chính Dầu khí. 21

2.1.1 Giới thiệu chung: 21

2.1.2 Các sản phẩm dịch vụ chính của PVFC. 22

2.1.2.1 Thu xếp vốn cho các dự án. 22

2.1.2.2 Huy động vốn 23

2.1.2.3 Tín dụng Doanh nghiệp : Các hình thức như : 24

2.1.2.4 Hoạt động tài chính Doanh nghiệp. 24

2.1.2.5 Hoạt động đầu tư 24

2.1.3 Tình hình sản xuất kinh doanh của công ty trong 03 năm gần đây. 25

2.1.4 Cơ cấu tổ chức và chức năng nhiệm vụ của các phòng ban. 27

2.1.4.1 Một số đặc điểm về lao động và tiền lương của công ty tài chính dầu khí. 27

2.1.4.2 Cơ cấu tổ chức và chức năng chính của các phòng ban của công ty Tài chính Dầu khí. 28

2.2 Thực trạng triển khai kiểm tra kiểm soát tín dụng tại PVFC. 34

2.2.1 Một số quy định chung về tín dụng và kiểm tra kiểm soát nội bộ đối với công tác tín dụng tại PVFC. 34

2.2.2 Thực trạng triển khai nghiệp vụ kiểm tra kiểm soát đối với công tác tín dụng ở PVFC. 36

2.2.2.1 Quy trình và nghiệp vụ tín dụng tại PVFC. 36

2.2.2.2 Quy trình và nghiệp vụ kiểm tra kiểm soát tín dụng tại PVFC. 40

2.3 Đánh giá hoạt động kiểm tra kiểm soát tín dụng tại PVFC. 52

2.3.1 Những kết quả đạt được. 52

2.3.2 Những hạn chế và nguyên nhân. 55

CHƯƠNG III: MỘT SỐ GIẢI PHÁP VÀ KIẾN NGHỊ NHẰM NÂNG CAO VAI TRÒ CỦA HỆ THỐNG KIỂM TRA KIỂM SOÁT ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG TÍN DỤNG TẠI PVFC 57

3.1 Định hướng hoạt động tín dụng và kiểm tra kiểm soát tín dụng của công ty. 57

3.2 Một số giải pháp nhằm nâng cao vai trò của hệ thống kiểm tra kiểm soát đối với chất lượng tín dụng của Công ty Tài chính Dầu khí. 58

3.2.1 Xây dựng chiến lược phát triển lâu dài cho hoạt động kiểm tra kiểm soát nội bộ. 58

3.2.2 Xây dựng một quy trình kiểm tra kiểm soát tín dụng hiệu quả và hợp lý. 60

3.2.3 Nâng cao chất lượng đội ngũ nhân sự 61

3.2.4 Tăng cường ứng dụng công nghệ tin học trong hoạt động của công ty nói chung và hoạt động KTKSNB nói riêng. 63

3.3 Một số kiến nghị và đề xuất: 66

3.3.1 Kiến nghị đối với cơ quan nhà nước. 66

3.3.2 Đối với các bộ ngành, cơ quan chủ quản (NHNN) 66

KẾT LUẬN 68

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 69