MỤC LỤC

Trang phụ bìa

Lời cam đoan

Mục lục

Danh mục các chữ viết tắt

Danh mục các bảng biểu

Danh mục các sơ đồ, đồ thị

Danh mục các phụ lục

Trang

PHẦN MỞ ĐẦU

1. Sự cần thiết của đề tài .......................................................................................... 1

2. Mục tiêu của đề tài ............................................................................................... 2

3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu........................................................................ 3

4. Phương pháp nghiên cứu ..................................................................................... 3

5. Kết cấu của luận văn ............................................................................................ 3

Chương 1: Tổng quan về cổ phần hĩa NHTMNN .............................................. 4

1.1. Tính tất yếu khách quan của quá trình cổ phần hĩa các NHTMNN................. 4

1.2. Khái niệm cổ phần hĩa NHTMNN ............................................................. 5

1.2.1. Quan điểm của thế giới .................................................................................. 5

12.2. Quan điểm Việt Nam ...................................................................................... 6

1.2.3. Theo quan điểm cá nhân ................................................................................ 7

1.3. Mục tiêu của quá trình CPH các NH TMNN.................................................... 7

1.4. Các nội dung thực hiện CPH NHTMNN.......................................................... 9

1.4.1. Thành lập tổ chức cổ phần hố ...................................................................... 9

1.4.2. Xử lý tài chính trước khi cổ phần hố............................................................ 9

1.4.3. Lựa chọn nhà tư vấn CPH............................................................................ 10

1.4.4. Xác định giá trị ngân hàng ........................................................................... 11

1.4.5. Xây dựng các phương án phát hành cổ phiếu .............................................. 14

1.5. Các phương thức thực hiện CPH .................................................................... 15

1.5.1. Đấu giá cơng khai......................................................................................... 15

1.5.2. Chào bán cơng khai...................................................................................... 15

1.5.3. Bán qua đấu thầu.......................................................................................... 16

1.5.4. Các chính sách ưu đãi về cổ phiếu cho cơng nhân viên............................... 16

1.6. Kinh nghiệm cổ phần hố NHTMNN ở một số nước trên thế giới ................ 17

1.6.1. Khái quát quá trình cổ phần hố NHTMNN ở một số nước trên

thế giới .................................................................................................................. 17

1.6.1.1. CPH NHTMNN ở Ba Lan ....................................................................... 17

1.6.1.2. CPH NHTMNN ở Hungary .................................................................... 19

1.6.1.3. CPH NHTMNN ở Trung Quốc .............................................................. 20

1.6.2. Các bài học kinh nghiệm ............................................................................. 20

Chương 2: Thực trạng quá trình cổ phần hĩa BIDV ....................................... 22

2.1. Khái quát về BIDV ......................................................................................... 22

2.2. Thực trạng kinh doanh của BIDV giai đoạn từ năm 2003 đến nay ................ 27

2.2.1. Thực trạng huy động vốn và tín dụng của BIDV ........................................ 27

2.2.2. Thực trạng cung cấp các dịch vụ của BIDV ................................................ 31

2.2.3. Thực trạng các hoạt động đầu tư của BIDV ............................................. 35

2.2.3.1. Cơ cấu danh mục đầu tư............................................................................ 35

2.2.3.2. Tình hình tăng/giảm hoạt động đầu tư của BIDV .................................... 36

2.2.4. Thực trạng gia tăng lợi nhuận ...................................................................... 40

2.2.5. Nâng cao năng lực tài chính theo thơng lệ quốc tế ...................................... 42

2.2.6. Tình hình nợ xấu và khả năng trích DPRR ................................................. 43

2.3. Kế hoạch CPH BIDV...................................................................................... 44

2.3.1. Mục tiêu CPH BIDV.................................................................................... 44

2.3.2. Yêu cầu của CPH BIDV .............................................................................. 45

2.3.3. Kế hoạch CPH BIDV................................................................................... 45

2.4. Thực trạng quá trình chuẩn bị CPH của BIDV............................................... 47

2.4.1. Thực trạng các tồn động tài chính................................................................ 47

2.4.2. Phương pháp xác định giá trị BIDV............................................................. 50

2.4.3. Phương án phát hành cổ phiếu ..................................................................... 51

2.4.3.1. Đối tượng và giới hạn mua cổ phần của từng đối tượng...............................51

2.4.3.2. Chính sách áp dụng đối với người lao động khi BIDV CPH.................... 52

2.4.3.3. Số lượng cổ phần phát hành ..................................................................... 52

2.4.3.4. Phương thức phát hành cổ phiếu BIDV.................................................... 52

2.5. Đánh giá quá trình thực hiện cổ phần hĩa BIDV............................................ 53

2.5.1. Kết quả bước đầu ......................................................................................... 53

2.5.2. Những hạn chế ............................................................................................. 54

Chương 3: Các giải pháp thúc đẩy thực hiện thành cơng quá trình CPH

BIDV...................................................................................................................... 55

3.1. Tác động của cam kết WTO tới hoạt động NHTMNN................................... 55

3.1.1. Cam kết WTO tác động đến hoạt động NHTMNN ..................................... 55

3.1.2. Bối cảnh trong nước tác động đến hoạt động của NHTMNN ..................... 58

3.2. Định hướng hoạt động của BIDV sau CPH .................................................... 61

3.3. Các giải pháp thúc đẩy thực hiện thành cơng CPH BIDV.............................. 63

3.3.1. Các giải pháp ở tầm vĩ mơ ........................................................................... 63

3.3.1.1. Hồn thiện khung pháp lý và các văn bản hướng dẫn .............................. 63

3.3.1.2. Tăng cường sự chỉ đạo và giám sát của NHTW đối với quá trình

CPH NHTMNN ..................................................................................................... 66

3.3.1.3. Hồn thiện hoạt động của thị trường chứng khốn................................... 66

3.2.1.4. Hỗ trợ tài chính cho BIDV........................................................................ 67

3.3.1.5. Đẩy mạnh hoạt động, phát huy tốt vai trị của Tổng cơng ty đầu tư

và kinh doanh vốn nhà nước .................................................................................. 69

3.3.2. Giải pháp tổ chức thực hiện CPH tại BIDV................................................. 70

3.3.2.1. Thống nhất về nhận thức, tư tưởng trong Ban lãnh đạo và cán bộ của

BIDV về CPH ........................................................................................................ 70

3.3.2.2. Thúc đẩy quá trình tư vấn và tổ chức thực hiện........................................ 71

3.3.2.3. Quản trị NH theo các chuẩn mực quốc tế ................................................. 72

KẾT LUẬN ........................................................................................................75

TÀI LIỆU THAM KHẢO

PHỤ LỤ