MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

DANH MỤC SƠ ĐỒ BẢNG BIỂU

LỜI MỞ ĐẦU 1

Chương 1: KHÁI QUÁT VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VÀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐẦU TƯ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN 4

1.1. Hoạt động thanh tra của NHNN đối với các NHTM 4

1.1.1. Thanh tra nhà nước và thanh tra ngân hàng 4

1.1.1.1 Thanh tra và thanh tra nhà nước 4

1.1.1.2. Thanh tra ngân hàng 5

1.1.2. Sự cần thiết khách quan của hoạt động thanh tra đối với các NHTM 6

1.1.3. Mục đích, chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn của thanh tra ngân hàng 8

1.1.3.1. Mục đích của thanh tra ngân hàng 8

1.1.3.2. Chức năng của thanh tra ngân hàng 8

1.1.3.3. Nhiệm vụ và quyền hạn của thanh tra ngân hàng 9

1.1.3. Nội dung hoạt động của thanh tra ngân hàng 12

1.1.4. Các phương thức thanh tra ngân hàng 12

1.1.4.1. Giám sát từ xa 13

1.1.4.2. Thanh tra tại chỗ 16

1.1.5. Quy trình nghiệp vụ thanh tra ngân hàng 17

1.1.5.1. Quy trình giám sát từ xa 17

1.1.5.2. Quy trình thanh tra tại chỗ 18

1.2. Khái quát về hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của các NHTM cổ phần 19

1.2.1. Những hoạt động cơ bản của NHTM 19

1.2.1.1. Hoạt động huy động vốn 19

1.2.1.2. Hoạt động cấp tín dụng 20

1.2.1.3. Hoạt động dịch vụ thanh toán và ngân quỹ 23

1.2.1.4. Các hoạt động khác 23

1.2.2. Hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của NHTM cổ phần 24

1.3. Hoạt động thanh tra của NHNN đối với hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của NHTM cổ phần 28

1.3.1. Điều kiện thanh tra 28

1.3.2. Nội dung thanh tra 28

1.3.3. Những nhân tố ảnh hưởng tới hoạt động thanh tra cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của NHTM cổ phần 32

1.3.3.1. Nhân tố chủ quan 32

1.3.3.2. Nhân tố khách quan 34

Chương 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NHNN CHI NHÁNH HÀ NỘI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐẦU TƯ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CỦA CÁC NHTM CỔ PHẦN TRÊN ĐỊA BÀN 37

2.1. Tình hình hoạt động ngân hàng trên địa bàn Hà Nội 37

2.1.1. Về số lượng và quy mô hoạt động ngân hàng 37

2.1.2. Về chất lượng hoạt động ngân hàng 39

2.2. Khái quát về tổ chức và hoạt động của thanh tra ngân hàng Chi nhánh NHNN Thành phố Hà Nội 42

2.3. Tình hình hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của các NHTM cổ phần trên địa bàn Hà Nội 47

2.4. Tình hình hoạt động thanh tra của Ngân hàng nhà nước Chi nhánh 52

Hà Nội đối với hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của các NHTM cổ phần trên địa bàn 52

2.5 Đánh giá kết quả thanh tra cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán 61

2.5.1 Những kết quả đạt được 61

2.5.2 Những hạn chế, vướng mắc trong hoạt động thanh tra cho vay dầu tư kinh doanh chứng khoán 62

Chương 3: GIẢI PHÁP TĂNG CƯỜNG HOẠT ĐỘNG THANH TRA CỦA NHNN CHI NHÁNH HÀ NỘI ĐỐI VỚI HOẠT ĐỘNG CHO VAY ĐẦU TƯ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN CỦA CÁC NHTM CỔ PHẦN TRÊN ĐẠI BÀN 67

3.1. Định hướng phát triển hoạt động thanh tra của NHNN Chi nhánh Thành phố Hà Nội 67

3.1.1. Mục tiêu và nhiệm vụ trọng tâm hoạt động ngân hàng của ngành ngân hàng Thành phố Hà Nội 67

3.1.2. Mục tiêu, nhiệm vụ trọng tâm của NHNN Chi nhánh Thành phố Hà Nội 70

3.1.3. Mục tiêu và định hướng hoạt động của thanh tra ngân hàng Chi nhánh Thành phố Hà Nội 71

3.2. Giải pháp tăng cường hoạt động thanh tra của NHNN Chi nhánh 72

Hà Nội đối với hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán của các NHTM cổ phần trên địa bàn 72

3.2.1. Tăng cường công tác thanh tra tại chỗ và phối hợp giữa hoạt dộng giám sát từ xa với thanh tra tại chỗ 72

3.2.2. Hoàn thiện cơ chế, quy chế liên quan đến hoạt động thanh tra ngân hàng 73

3.2.3 Tăng cường tính chủ động cho thanh tra ngân hàng 73

3.2.4. Ban hành quy trình giám sát từ xa và thanh tra tại chỗ 75

3.2.5 Đôn đốc thực hiện nghiêm chỉnh các kết luận sau thanh tra 76

3.2.6. Hoàn thiện hệ thống văn bản pháp lý liên quan đến hoạt động cho vay đầu tư kinh doanh chứng khoán 76

3.2.7. Hoàn thiện hệ thống kế toán và xây dựng các chuẩn mực kế toán 77

3.2.8. Nâng cao trình độ đội ngũ cán bộ thanh tra ngân hàng 78

3.2.9. Nâng cao trình độ công nghệ thanh tra ngân hàng 79

3.2.10. Xây dựng và hoàn thiện hệ thống thông tin quản lý 80

3.3. Kiến nghị 82

3.3.1. Đối với Chính phủ 82

3.3.2. Đối với Thanh tra Chính phủ 83

3.3.3. Đối với các bộ ngành 83

3.3.4. Đối với Ngân hàng nhà nước 83

3.3.5. Đối với Thống đốc NHNN 84

KẾT LUẬN 85

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO