MỤC LỤC

DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ

LỜI MỞ ĐẦU

CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ

1.1. Tổng quan về Thanh toán Quốc tế 9

1.1.1. Sự hình thành hoạt động Thanh toán Quốc tế 9

1.1.1.1. Khái niệm 9

1.1.1.2. Sự hình thành và phát triển của hoạt động Thanh toán Quốc tế 9

1.2. Các điều kiện áp dụng trong Thanh toán Quốc tế 10

1.2.1. Điều kiện tiền tệ 10

1.2.1.1. Điều kiện về tiền tệ 10

1.2.1.2. Điều kiện đảm bảo hối đoái 11

1.2.2. Điều kiện địa điểm thanh toán 11

1.2.3. Điều kiện thời gian thanh toán 12

1.2.4. Điều kiện phương thức và phương tiện thanh toán 12

1.3. Các văn bản pháp lí điều chỉnh Thanh toán Quốc tế 13

1.3.1. UCP – Uniform customs and practice for documentery credits 13

1.3.2. URC 522 – The uniform Rules for collection, ICC Pub No 522, 1995 Revision 14

1.3.3. URR 525 – The Uniform Rules For Bank - to - Bank Reimbursemant under Documentary Credit, ICC Pub No 525, 1995 Revision 14

1.3.4. ISPO 198 – International Stanby Practices 14

1.4. Các phương thức Thanh toán Quốc tế phổ biến hiện nay 14

1.4.1. Chuyển tiền 14

1.4.1.1. Khái niệm 15

1.4.1.2. Quy trình của phương thức chuyển tiền 15

1.4.1.3. Hình thức chuyển tiền 16

1.4.2. Nhờ thu (Collection) 17

1.4.2.1. Khái niệm 17

1.4.2.2. Quy trình thanh toán 17

1.4.2.3. Các loại nhờ thu 18

1.4.3. Tín dụng thư (L/C: Letter of Credit) 20

1.4.3.1. Khái niệm 20

1.4.3.2. Quy trình thanh toán L/C 21

1.4.4. Phương thức thanh toán mở tài khoản (OPEN ACOUNT) 25

1.4.4.1. Khái niệm 25

1.4.4.2. Quy trình thực hiện 25

CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG ĐẦU TƯ VÀ PHÁT TRIỂN VIỆT NAM (BIDV)

2.1. Khái quát về quá trình hình thành và phát triển của BIDV 27

2.2.1. Quá trình hình thành và phát triển 27

2.1.1.1. Giai đoạn 1957 - 1975 27

2.1.1.2. Giai đoạn 1976 - 1989 29

2.1.1.3. Giai đoạn từ 1990 - nay 29

2.1.2. Nhiệm vụ và chức năng của BIDV 30

2.1.2.1. Nhiệm vụ của BIDV 30

2.1.2.2. Chức năng và đặc điểm hoạt động 30

2.1.3. Cơ cấu tổ chức của BIDV 31

2.2. Khái quát thực trạng hoạt động Thanh toán Quốc tế tại các ngân hàng Việt Nam trong thời gian qua 33

2.2.1. Những thành quả đạt được 33

2.2.2. Một số hạn chế 34

2.3. Thực tiễn hoạt động Thanh toán Quốc tế tại BIDV 36

2.3.1. Những sản phẩm dịch vụ trong hoạt động Thanh toán Quốc tế của BIDV 36

2.3.1.1. Mục tiêu của dịch vụ Thanh toán Quốc tế của BIDV 36

2.3.1.2. Các loại hình dịch vụ Thanh toán Quốc tế của BIDV 36

2.3.2. Tình hình hoạt động Thanh toán Quốc tế tại BIDV 42

2.3.3. Đánh giá về hoạt động Thanh toán Quốc tế tại BIDV 45

2.3.3.1. Những kết quả đạt được 45

2.3.3.2. Những hạn chế còn vướng mắc 47

2.3.3.3. Nguyên nhân của các hạn chế 48

CHƯƠNG 3: ĐỀ XUẤT GIẢI PHÁP MỞ DỊCH VỤ BAO THANH TOÁN VÀ HOÀN THIỆN NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾ CỦA BIDV

3.1. Những điều kiện thuận lợi và thách thức đối với phát triển các sản phẩm dịch vụ Thanh toán Quốc tế của BIDV khi gia nhập WTO 51

3.1.1. Sự cần thiết hội nhập quốc tế trong lĩnh vực ngân hàng 51

3.1.2. Các điều kện thuận lợi để phát triển nghiệp vụ Thanh toán Quốc tế sau khi gia nhập WTO 52

3.1.2.1. Đối với ngành tài chính ngân hàng nói chung 52

3.1.2.2. Đối với BIDV nói riêng 53

3.1.3. Các thách thức gặp phải 54

3.2. Định hướng phát triển của BIDV giai đoạn 2008 – 2010 57

3.2.1. Mục tiêu của BIDV trong giai đoạn 2008 - 2010 57

3.2.2. Các chỉ tiêu cơ bản giai đoạn 2008 - 2010 57

3.3. Đề xuất các giải pháp hoàn thiện hoạt động Thanh toán Quốc tế của BIDV 58

3.3.1.. Các giải pháp từ phía BIDV 58

3.3.1.1. Phát triển và nâng cao trình độ của nguồn nhân lực 58

3.3.1.2. Nâng cấp và tăng cường ứng dụng các thành tựu khoa học kỹ thuật 59

3.3.1.3. Xây dựng và tổ chức thực hiện chiến lược kinh doanh một cách bài bản 60

3.3.1.4. Phát triển dịch vụ tín dụng cho các doanh nghiệp lớn 61

3.3.1.5. T ăng cường công tác kiểm tra kiểm soát 61

3.3.2. Giải pháp từ phía Ngân hàng Nhà nước 61

3.3.2.1. Tổ chức thực hiện tốt thị trường ngoại tệ liên ngân hàng 61

3.3.2.2. Xây dựng một cơ chế điều hành tỷ giá mềm dẻo linh hoạt 61

3.3.2.3. Cần tính toán xây dựng một cơ cấu dự trữ ngoại tệ hợp lý 62

3.3.2.4. Tổ chức và giám sát thường xuyên hoạt động của thị trường ngoại tệ liên ngân hàng 62

3.4. Bao thanh toán: Một dịch vụ mới cần triển khai 62

3.4.1. Giới thiệu về Bao thanh toán 62

3.4.2. Thực trạng dịch vụ Bao thanh toán 70

3.4.2.1. Thực trạng dịch vụ Bao thanh toán trên thế giới 70

3.4.2.2. Thực trạng dịch vụ Bao thanh toán ở Việt Nam 74

3.4.3. Điều kiện để phát triển dịch vụ Bao thanh toán tại BIDV hiện nay 75

3.4.3.1. Điều kiện khách quan 75

3.4.3.2. Điều kiện chủ quan 76

3.4.4. Các biện pháp để thực hiện dịch vụ Bao thanh toán tại BIDV 78

3.4.4.1. Đối với BIDV 78

3.4.4.2. Đối với Ngân hàng Nhà nước 81

3.4.4.3. Đối với Chính phủ và các Bộ, Ngành liên quan 81

KẾT LUẬN 84

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 85