MỤCLỤC

CHƯƠNG 1: SỰCẦNTHIẾTHOẠTĐỘNGTHANHTRACỦANGÂNHÀNG NHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH, CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀI 1

1.1. Sự hình thành và phát triển của Ngân hàng liên doanh,Chi nhánh Ngân hàng nước ngoài 1

1.1.1. Sự phát triển của hệ thống Ngân hàng và hoạt động quản lý Nhà nước đối với các Ngân hàng thương mại ở Việt Nam 1

1.1.2. Sự phát triển của Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở nước ta 4

1.1.3. Những đặc điểm chủ yếu của Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại nước ta 5

1.2. Sự cần thiết của hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 8

1.3. Căn cứ pháp lý và các phương pháp thanh tra, giám sát Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 14

1.3.1. Căn cứ pháp lýđể thanh tra, giám sát Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 14

1.3.2. Phương pháp thanh tra, giám sát của Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 16

CHƯƠNG 2: HOẠTĐỘNGTHANHTRACỦATHANHTRA NGÂNHÀNG NHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH, CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀITẠI VIỆT NAM 26

2.1. Chức năng, nhiệm vụ và cơ cấu tổ chức của Thanh tra Ngân hàng 26

2.1.2. Cơ cấu tổ chức của Thanh tra Ngân hàng 29

2.2. Thực trạng hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 31

2.2.1. Thực trạng Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 31

2.2.2. Thực trạng hoạt động thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 37

2.2.2.1. Đối với phương pháp giám sát từ xa: 38

2.2.2.2. Đối với phương pháp thanh tra tại chỗ: 40

2.3. Đánh giá thực trạng thanh tra của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đối với các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 43

2.3.1. Kết quảđạt được 43

2.3.2. Những tồn tại và nguyên nhân 46

2.3.2.1. Những tồn tại trong hoạt động giám sát từ xa 46

2.3.2.2. Những tồn tại trong hoạt động thanh tra giám sát tại chỗ 47

2.3.2.3. Nguyên nhân của những tồn tại 49

CHƯƠNG 3: GIẢIPHÁPĐỔIMỚIHOẠTĐỘNGTHANHTRACỦANGÂNHÀNGNHÀNƯỚCĐỐIVỚINGÂNHÀNGLIÊNDOANH, CHINHÁNHNGÂNHÀNGNƯỚCNGOÀITẠIVIỆTNAM 52

3.1. Yêu cầu của việc tăng cường quản lý và thanh tra đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 52

3.2. Giải pháp đổi mới hoạt động thanh tra của Ngân hàng Nhà nước đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 56

3.2.1. Sắp xếp lại tổ chức và chú trọng đào tạo cán bộ làm công tác thanh tra đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 56

3.2.2. Tiến hành phân cấp quản lýđối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 56

3.2.3. Phối hợp với Thanh tra Ngân hàng các nước và các ngân hàng tại nước ngoài nguyên xứ có chi nhánh hoạt động tại Việt Nam để tăng cường giám sát và thanh tra hoạt động của các Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 57

3.2.4. Tiếp tục hoàn thiện các phương thức thanh tra 58

3.2.4.1. Đổi mới và hoàn thiện phương thức giám sát từ xa 58

3.2.4.2. Hoàn thiện phương thức thanh toán tại chỗ 62

3.2.5. Giải pháp bổ trợ nhằm nâng cao hiệu quả hoạt động thanh tra đối với Ngân hàng liên doanh, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài 64

3.3. Một số kiến nghị 65

3.3.1. Với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 65

3.3.2. Với Chính phủ và Thanh tra Nhà nước 66

3.3.3. Với các Ngân hàng liên doanh và Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam 6