MỤC LỤC

Danh sách các bảng sử dụng

Danh sách các sơ đồ

Danh sách các biểu đồ

LỜI MỞ ĐẦU . .1

CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ (TTQT) VÀ

PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN BẰNG ĐIỆN . 3

1.1. Tổng quan về thanh toán quốc tế . 3

1.1.1. Khái niệm và cơ sở hình thành TTQT . .3

1.1.1.1. Cơ sở hình thành TTQT . .3

1.1.1.2. Khái niệm TTQT . 4

1.1.2. Vai trò của thanh toán quốc tế . .4

1.1.2.1. TTQT đối với nền kinh tế . .4

1.1.2.2. TTQT đối với ngân hàng thương mại. .5

1.1.3. Các phương thức thanh toán quốc tế được sử dụng phổ biến . .6

1.1.3.1. Phương thức chuyển tiền . .6

1.1.3.2. Phương thức nhờ thu . .7

1.1.3.3. Phương thức tín dụng chứng từ . 9

1.2. Phương thức thanh toán chuyển tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế 10

1.2.1. Khái niệm . 10

1.2.2. Các hình thức chuyển tiền bằng điện . 11

1.2.2.1. Chuyển tiền bằng điện trả trước . 11

1.2.2.2. Chuyển tiền bằng điện trả sau . 12

1.2.2.3. Chuyển tiền bằng điện có bồi hoàn . .12

1.2.3. Các bên liên quan trong phương thức chuyển tiền bằng điện . .12

1.2.4. Quy trình nghiệp vụ của phương thức chuyển tiền bằng điện . .12

1.2.4.1. Quy trình chuyển tiền bằng điện trả trước. 12

1.2.4.2. Quy trình chuyển tiền bằng điện trả sau. 13

KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 . .15

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THỰC HIỆN NGHIỆP VỤ CHUYỂN TIỀN BẰNG

ĐIỆN TRONG TTQT TẠI CHI NHÁNH NHNo&PTNT QUẬN 1 . .16

2.1. Giới thiệu chung về NHNo&PTNT Việt Nam . 16

2.1.1. Sơ lược về quá trình hình thành và phát triển của NHNo&PTNT Việt

Nam . .16

2.1.2. Giới thiệu về Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. .18

2.1.2.1. Cơ cấu tổ chức tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. .18

2.1.2.2. Mô hình hoạt động TTQT trong hệ thống Chi nhánh

NHNo&PTNT quận 1. 20

2.1.2.3. Tình hình hoạt động kinh doanh tại Chi nhánh NHNo& PTNT

quận 1 . .20

2.2. Thực trạng thực hiện nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế

tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 . .26

2.2.1. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện trong TTQT của Chi nhánh

NHNo&PTNT quận 1. 26

2.2.1.1. Điều kiện để khách hàng lần đầu đến giao dịch tại Chi nhánh 26

2.2.1.2. Hồ sơ chuyển tiền . .26

2.2.1.3. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đi . .27

2.2.1.4. Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền đến . .31

2.2.2. Kết quả hoạt động nghiệp vụ chuyển tiền bằng điện tại Chi nhánh

NHNo&PTNT quận 1. 33

2.2.3. Phân tích và đánh giá thực trạng thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng

điện trong TTQT tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 . 36

2.2.3.1. Thành tựu đạt được . .36

2.2.3.2. Một số tồn tại. .39

KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 . .41

CHƯƠNG 3: MỘT SỐ GIẢI PHÁP NHẰM NÂNG CAO HIỆU QUẢ THỰC

HIỆN NGHIỆP VỤ CHUYỂN TIỀN BẰNG ĐIỆN TRONG THANH TOÁN

QUỐC TẾ TẠI CHI NHÁNH NHNo&PTNT QUẬN 1 . .42

3.1. Một số giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ chuyển

tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1 42

3.1.1Giải pháp thứ nhất: Hoàn thiện cơ cấu tổ chức . .42

3.1.1.1 Mục tiêu của giải pháp . 42

3.1.1.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .42

3.1.1.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .43

3.1.2.Giải pháp thứ hai: Hoàn thiện các ứng dụng công nghệ hiện đại . 44

3.1.2.1 Mục tiêu của giải pháp . 44

3.1.2.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .44

3.1.2.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .45

3.1.3.Giải pháp thứ ba: Cải thiện quy trình chuyển tiền T/T đi . 46

3.1.3.1 Mục tiêu của giải pháp . 46

3.1.3.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .46

3.1.3.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .48

3.1.4.Giải pháp thứ tư: Nâng cao năng lực cạnh tranh bằng cách tăng cường

thực hiện công tác khách hàng . .49

3.1.4.1 Mục tiêu của giải pháp . 49

3.1.4.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .49

3.1.4.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .50

3.1.5.Giải pháp thứ năm: Nâng cao trình độ và năng lực cho cán bộ . .51

3.1.5.1 Mục tiêu của giải pháp . 51

3.1.5.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .51

3.1.5.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .52

3.1.6.Giải pháp thứ sáu: Xây dựng và đa dạng hóa nguồn vốn ngoại tệ. 53

3.1.6.1 Mục tiêu của giải pháp . 53

3.1.6.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .53

3.1.6.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .54

3.1.7.Giải pháp thứ bảy: Tăng cường khả năng kiểm soát và quản trị rủi ro 55

3.1.7.1 Mục tiêu của giải pháp . 55

3.1.7.2 Cách thức thực hiện giải pháp . .55

3.1.7.3 Dự kiến hiệu quả giải pháp mang lại . .56

3.2. Một số kiến nghị đối với Chính Phủ và ngành Ngân hàng . 57

3.3.1. Kiến nghị đối với Chính Phủ . .57

3.3.2. Kiến nghị đối với ngành ngân hàng . .57

KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 . .58

KẾT LUẬN CHUNG . .59

Tài liệu tham khảo . 61

Phụ lục . 62

GVHD: Ths. Trần Thị Trang KHÓA LUẬN TỐT NGHIỆP



1. Lý do chọn đề tài

Cùng với xu thế mở cửa và hội nhập với nền kinh tế thế giới hiện nay, Việt

Nam luôn khuyến khích mọi thành phần kinh tế tích cực tham gia vào hoạt động

kinh tế nói chung, hoạt động xuất nhập khẩu nói riêng, các quan hệ kinh tế cũng

như ngoại thương phát triển nhanh chóng. Và một điều phải thừa nhận rằng các tổ

chức tín dụng có vai trò quan trọng trong việc cung cấp những dịch vụ thanh toán

đa dạng, góp phần phát triển hoạt động giao dịch giữa các công ty Việt Nam và

nước ngoài.

Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam quận 1

trong những năm qua luôn tích cực tìm kiếm khách hàng mới và tìm hướng đi mới

theo hướng tiếp cận thị trường, nâng cao tính năng động, sáng tạo và chủ động

trong hoạt động kinh doanh. Tại chi nhánh có nhiều phương thức thanh toán quốc tế

như nhờ thu, chuyển tiền, tín dụng chứng từ, v.v Trong số đó, Chuyển tiền bằng

điện là một trong các phương thức thanh toán được sử dụng phổ biến tại Chi nhánh.

Dịch vụ Chuyển tiền bằng điện giúp các doanh nghiệp xuất nhập khẩu thực hiện

giao dịch một cách nhanh chóng, chính xác, an toàn qua hệ thống SWIFT và có

quan hệ đại lý với hơn 1000 ngân hàng trên toàn cầu . Song phương thức thanh toán

này tại Chi nhánh hiện nay chưa phải hoạt động thanh toán quốc tế chủ đạo của Chi

nhánh do vẫn tồn tại một số hạn chế. Theo tìm hiểu thực tế cho thấy hiện nay có rất

nhiều đề tài nghiên cứu về các phương thức trong thanh toán quốc tế nhưng phương

thức Chuyển tiền bằng điện lại chưa được quan tâm đúng mức.

Trong thời gian thực tập tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển

nông thôn Việt Nam quận 1, xuất phát từ thực tế em đã thực hiện tìm hiểu nghiên

cứu về tình hình thực hiện phương thức thanh toán này tại Chi nhánh. Dựa trên nền

tảng đó, nhằm phân tích, tìm hiểu sâu hơn về phương thức này, từ đó đưa ra một số

giải pháp để nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện nói riêng

và phát triển hoạt động thanh toán quốc tế nói chung, em quyết định thực hiện đề

tài: “Giải pháp nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện

trong Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh Ngân hàng nông nghiệp và Phát triển

nông thôn quận 1”.

2. Mục tiêu đề tài

Hệ thống hóa các kiến thức liên quan đến hoạt động thanh toán quốc tế của

Ngân hàng thương mại. Tìm hiểu và phân tích về việc thực hiện nghiệp vụ Chuyển

tiền bằng điện tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1. Từ đó, dựa trên những tồn tại

đề ra một số giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ Chuyển

tiền bằng điện trong thanh toán quốc tế tại Chi nhánh Ngân hàng Nông nghiệp và

Phát triển nông thôn quận 1.

3. Phương pháp nghiên cứu

Sử dụng phương pháp nghiên cứu sau:

Phương pháp nghiên cứu duy vât biện chứng: Phân tích, xem xét tình hình

phát triển của phương thức Chuyển tiền bằng điện trong Thanh toán quốc tế

trong mối quan hệ với các yếu tố bên ngoài(yếu tố kinh tế, chính trị , xã hội

trong nước và quốc tế), các yếu tố bên trong (các yếu tố nội tại của Ngân

hàng).

Phương pháp phân tích thống kê, tổng hợp, tư duy logic để lý luận, giải

thích các vấn đề liên quan của đề tài.

4. Phạm vi nghiên cứu

Không gian: Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1.

Thời gian: Từ năm 2006- 2009.

5. Giới thiệu kết cấu chuyên đề.

Ngoài phần mở đầu và kết thúc, trong bài viết này em xin trình bày thành ba

phần chính:

Chương 1: Lý luận chung về Thanh toán quốc tế và phương thức Chuyển tiền

bằng điện.

Chương 2: Thực trạng thực hiện nghiệp vụ Chuyển tiền bằng điện trong

Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT quận 1.

Chương 3: Một số giải pháp nhằm nâng cao hiệu quả thực hiện nghiệp vụ

Chuyển tiền bằng điện trong Thanh toán quốc tế tại Chi nhánh NHNo&PTNT

quận 1.