MỤC LỤC

MỤC LỤC              1

LỜI MỞ ĐẦU              6

Chương 1              7

TỔNG QUAN VÀ RỦI RO TRONG CÁC PHƯƠNG THỨC              7

THANH TOÁN QUỐC TẾ              7

1.1.              Tổng quan về thanh toán quốc tế              7

1.1.1              Khái niệm thanh toán quốc tế              7

1.1.2              Vai trò thanh toán quốc tế.              8

1.1.2.1.              Đối với nền kinh tế              8

1.1.2.2.              Đối với ngân hàng              8

1.1.2.3.              Đối với khách hàng              9

1.1.3              Vai trò của ngân hàng trong thanh toán quốc tế.              9

1.2              Rủi ro trong các phương thức thanh toán quốc tế              9

1.2.1              Phương thức chuyển tiền (Remittance)              9

1.2.1.1              Khái niệm phương thức chuyển tiền              9

1.2.1.2              Rủi ro trong phương thức chuyển tiền              10

1.2.2              Phương thức nhờ thu              11

1.2.2.1              Khái niệm              11

1.2.2.2              Phân loai và qui trình nghiệp vụ              12

1.2.3              Phương thức tín dụng chứng từ              15

1.2.3.1                Khái niệm:              15

1.2.3.2              Phân loại và qui trình nghiệp vụ một số loại L/ C hay được sử dụng              17

1.2.3.3              Rủi ro đối với các bên trong phương thức tín dụng chứng từ              18

1.3              Nguyên nhân và hậu quả dẫn đến rủi ro TTQT              20

1.3.1.              Nguyên nhân              20

1.3.1.1.              Nguyên nhân khách quan              20

1.3.1.2.              Nguyên nhân chủ quan              21

- Trình độ cán bộ thanh toán quốc tế còn nhiều bất cập, nhiều khi còn thiếu tinh thần trách nhiệm, yếu kém về nghiệp vụ chuyên môn, không nắm chắc và tuân thủ quy trình thanh toán quốc tế.              21

1.3.2.                Một số rủi ro thường gặp trong thanh toán quốc tế              21

1.3.2.1.              Rủi ro kỹ thuật (rủi ro tác nghiệp)              21

1.3.2.2.              Rủi ro tín dụng              22

1.3.2.3.              Rủi ro ngoại hối              22

1.3.2.4.              Rủi ro ngân hàng đại lý              22

1.3.2.5.              Rủi ro pháp lý              22

1.3.2.6.              Rủi ro chính trị              22

1.3.2.7.              Rủi ro đạo đức              23

1.3.3.              Hậu quả khi phát sinh rủi ro TTQT              23

Chương 2              24

THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ              24

TẠI NGÂN HÀNG AGRIBANK THỦ Đễ              24

2.1              Giới thiệu đôi nét về ngân hàng NN & PTNT Thủ Đô              24

2.1.1              Khái quát về Ngân hàng NN & PTNT Thủ Đô              24

2.1.1.1                Quá trình hình thành và phát triển              24

2.1.1.2              Chức năng nhiệm vụ của chi nhánh NN& PTNT Thủ Đô              25

2.1.1.3              Cơ cấu tổ chức              25

2.1.1.4              Mô hình tổ chức mạng lưới              26

2.1.2                Tình hình sản xuất kinh doanh của ngân hàng năm 2008 và 2009              27

2.1.2.3                Thực trạng              27

e/ Khen thưởng              29

f/   Những tồn tại và nguyên nhân              30

2.2.1              Thực trạng thanh toán quốc tế tại Ngân hàng NN & PTNT Thủ Đô.              30

2.2.1.1              Số liệu thống kê              30

1PAGE1TPAGE1rPAGE1êPAGE1nPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1ựPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1ếPAGE1PAGE1NPAGE1gPAGE1âPAGE1nPAGE1PAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1NPAGE1NPAGE1PAGE1&PAGE1PAGE1PPAGE1TPAGE1NPAGE1TPAGE1PAGE1TPAGE1hPAGE1ủPAGE1PAGE1ĐPAGE1ôPAGE1PAGE1mPAGE1ớPAGE1iPAGE1PAGE1đPAGE1ưPAGE1ợPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1lPAGE1ậPAGE1pPAGE1PAGE1tPAGE1ừPAGE1PAGE1nPAGE1gPAGE1àPAGE1yPAGE1PAGE12PAGE19PAGE1/PAGE1PAGE10PAGE12PAGE1/PAGE1PAGE12PAGE10PAGE10PAGE18PAGE1PAGE1đPAGE1ưPAGE1ợPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1lPAGE1ậPAGE1pPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1ePAGE1oPAGE1PAGE1qPAGE1uPAGE1yPAGE1ếPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ịPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1sPAGE1ốPAGE1:PAGE1PAGE11PAGE14PAGE16PAGE1/PAGE1QPAGE1ĐPAGE1-PAGE1PAGE1HPAGE1ĐPAGE1QPAGE1TPAGE1PAGE1-PAGE1PAGE1TPAGE1CPAGE1CPAGE1BPAGE1PAGE1cPAGE1ủPAGE1aPAGE1PAGE1CPAGE1hPAGE1ủPAGE1PAGE1tPAGE1ịPAGE1cPAGE1hPAGE1PAGE1HPAGE1ộPAGE1iPAGE1PAGE1đPAGE1ồPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1qPAGE1uPAGE1ảPAGE1nPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1ịPAGE1PAGE1NPAGE1gPAGE1âPAGE1nPAGE1PAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1nPAGE1ôPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1nPAGE1gPAGE1hPAGE1iPAGE1ệPAGE1pPAGE1PAGE1vPAGE1àPAGE1PAGE1pPAGE1hPAGE1áPAGE1tPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1iPAGE1ểPAGE1nPAGE1PAGE1nPAGE1ôPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1ôPAGE1nPAGE1PAGE1VPAGE1iPAGE1ệPAGE1tPAGE1PAGE1NPAGE1aPAGE1mPAGE1,PAGE1PAGE1vPAGE1ìPAGE1PAGE1vPAGE1ậPAGE1yPAGE1PAGE1hPAGE1oPAGE1ạPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1aPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1tPAGE1oPAGE1áPAGE1nPAGE1PAGE1qPAGE1uPAGE1ốPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1ếPAGE1PAGE1mPAGE1ớPAGE1iPAGE1PAGE1đPAGE1ưPAGE1ợPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1iPAGE1ểPAGE1nPAGE1PAGE1kPAGE1hPAGE1aPAGE1iPAGE1PAGE1vPAGE1àPAGE1PAGE1đPAGE1iPAGE1PAGE1vPAGE1àPAGE1oPAGE1PAGE1hPAGE1oPAGE1ạPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE12PAGE1PAGE1nPAGE1ăPAGE1mPAGE1PAGE1nPAGE1aPAGE1yPAGE1.PAGE1PAGE1TPAGE1uPAGE1yPAGE1PAGE1vPAGE1ậPAGE1yPAGE1PAGE1dPAGE1oPAGE1PAGE1lPAGE1àPAGE1PAGE1mPAGE1ộPAGE1tPAGE1PAGE1cPAGE1hPAGE1iPAGE1PAGE1nPAGE1hPAGE1aPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1uPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1âPAGE1mPAGE1PAGE1cPAGE1ủPAGE1aPAGE1PAGE1nPAGE1gPAGE1âPAGE1nPAGE1PAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1NPAGE1NPAGE1PAGE1&PAGE1PAGE1PPAGE1TPAGE1NPAGE1TPAGE1PAGE1VPAGE1iPAGE1ệPAGE1tPAGE1PAGE1NPAGE1aPAGE1mPAGE1PAGE1nPAGE1êPAGE1nPAGE1PAGE1hPAGE1oPAGE1ạPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1aPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1tPAGE1oPAGE1áPAGE1nPAGE1PAGE1qPAGE1uPAGE1ốPAGE1cPAGE1PAGE1tPAGE1ếPAGE1PAGE1lPAGE1àPAGE1PAGE1mPAGE1ộPAGE1tPAGE1PAGE1pPAGE1hPAGE1ầPAGE1nPAGE1PAGE1kPAGE1hPAGE1ôPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1êPAGE1PAGE1tPAGE1hPAGE1iPAGE1ếPAGE1uPAGE1,PAGE1PAGE1nPAGE1gPAGE1âPAGE1nPAGE1PAGE1hPAGE1àPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1đPAGE1ãPAGE1PAGE1cPAGE1hPAGE1úPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1ọPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1tPAGE1uPAGE1yPAGE1ểPAGE1nPAGE1PAGE1dPAGE1ụPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1vPAGE1àPAGE1PAGE1đPAGE1àPAGE1oPAGE1PAGE1tPAGE1ạPAGE1oPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1iPAGE1PAGE1nPAGE1gPAGE1ũPAGE1PAGE1nPAGE1hPAGE1âPAGE1nPAGE1PAGE1vPAGE1iPAGE1êPAGE1nPAGE1PAGE1cPAGE1óPAGE1PAGE1cPAGE1hPAGE1uPAGE1yPAGE1êPAGE1nPAGE1PAGE1mPAGE1ôPAGE1nPAGE1PAGE1vPAGE1àPAGE1PAGE1tPAGE1rPAGE1ìPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1.PAGE1PAGE1TPAGE1rPAGE1oPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE12PAGE1PAGE1nPAGE1ăPAGE1mPAGE1PAGE1hPAGE1oPAGE1ạPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ộPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1cPAGE1hPAGE1iPAGE1PAGE1nPAGE1hPAGE1áPAGE1nPAGE1hPAGE1PAGE1NPAGE1NPAGE1PAGE1&PAGE1PAGE1PPAGE1TPAGE1NPAGE1TPAGE1PAGE1TPAGE1hPAGE1ủPAGE1PAGE1ĐPAGE1ôPAGE1PAGE1đPAGE1ãPAGE1PAGE1đPAGE1ạPAGE1tPAGE1PAGE1đPAGE1ưPAGE1ợPAGE1cPAGE1PAGE1nPAGE1hPAGE1ữPAGE1nPAGE1gPAGE1PAGE1kPAGE1ếPAGE1tPAGE1PAGE1qPAGE1uPAGE1ảPAGE1PAGE1sPAGE1aPAGE1uPAGE1:PAGE1PAGE1PAGE1PAGE1              30