MỤC LỤC

LỜI NÓI ĐẦU 3

Chương I: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ.

5

1. NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ THANH TOÁN QUỐC TẾ 5

1.1.Bản chất của thanh toán quốc tế 5

1.2.Vai trò của ngân hàng thương mại trong thanh toán quốc tế 6

1.3 Các phương thức chủ yếu trong thanh toán quốc tế 7

1.3.1. Phương thức ghi sổ (open account) 7

1.3.2. Phương thức chuyển tiền (Remittance) 8

1.3.3 Phương thức nhờ thu (collection of payment) 8

1.3.4.Phương thức tín dụng chứng từ (letter credit) 10

2. phương thức thanh toán tín dụng chứng từ 10

2.1.Khái niệm của tín dụng chứng từ 10

2.2.Các bên tham gia thanh toán 11

2.3.Quy trình nghiệp vụ thanh toán theo phương thức tín dụng chứng từ. 13

2.4.Các loại thư tín dụng thương mại 15

2.5 Ưu nhược điểm của thanh toán thư tín dụng 18

3. Rủi ro trong thanh toán quốc tế theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ 20

3.1 Khái niệm về rủi ro trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng thương mại 20

3.2.Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế theo phương thức thanh toán tín dụng chứng từ 22

3.3.Các loại rủi ro chủ yếu trong thanh toán tín dụng chứng từ. 23

3.4.Nguyên nhân gây ra rủi ro thanh toán thư tín dụng 29

3.5. Các biểu hiện nhận biết rủi ro thanh toán thư tín dụng 32

3.6.Biện pháp phòng ngừa và hạn chế rủi ro trong thanh toán thư tín dụng của ngân hàng thương mại 34

4. ý nghĩa của việc hạn chế rủi ro tín dụng chứng từ 36

Chương II:CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ RỦI RO TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN TÍN DỤNG CHỨNG TỪ.

37

1.MỘT SỐ NÉT KHÁI QUÁT VỀ NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG 37

1.1.Quá trình hình thành và phát triển của ngân hàng Ngoại thương Hải Phòng 37

1.2.Cơ cấu tổ chức 41

1.3.Đặc điểm kinh tế xã hội tác động đến hoạt động kinh doanh của ngân hàng 42

1.4.Một số kết quả kinh doanh chủ yếu 44

2.THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG. 48

2.1 Tình hình hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng trong thời gian qua. 48

3. NGUYÊN NHÂN DẪN ĐẾN RỦI RO THANH TOÁN THƯ TÍN DỤNG 69

3.1.Nguyên nhân khách quan 70

3.2 Nguyên nhân chủ quan 71

4. NHỮNG BIỆN PHÁP PHÒNG CHỐNG RỦI RO MÀ NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG ĐÃ THỰC HIỆN 73

5. ĐÁNH GIÁ VỀ RỦI RO VÀ KIỂM SOÁT RỦI RO Ở NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG 74

chương III : GIẢI PHÁP HẠN RỦI RO TRONG THANH TOÁN THƯ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG.

78

1.ĐỊNH HƯỚNG VÀ TRIỂN VỌNG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG 78

1.1.Định hướng chung 78

1.2.Định hướng phát triển thanh toán L/C tại ngân hàng Ngoại thương Hải Phòng 79

2. GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO TRONG THANH TOÁN THƯ TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NGOẠI THƯƠNG HẢI PHÒNG 2.1.GIẢI PHÁP PHÒNG NGỪA RỦI RO TÍN DỤNG 80

2.2.Tư vấn cho khách hàng về các vấn đề liên quan đến thanh toán xuất nhập khẩu 82

2.3 Tăng cường mở rộng quan hệ đại lý với các ngân hàng nước ngoài 85

2.4.Đổi mới công nghệ ngân hàng 86

2.5. Đa dạng hoá các loại hình L/C được mở 87

2.6. Công tác tổ chức và đào tạo cán bộ 88

3.MỘT SỐ KIẾN NGHỊ GÓP PHẦN THỰC HIỆN GIẢI PHÁP 89

3.1.Kiến nghị đối với Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước và các nghành có liên quan 89

3.2. Kiến nghị với doanh nghiệp xuất nhập khẩu 94

KẾT LUẬN 95